商业银行的经营原则包括（　）。

试卷相关题目

• 1在开放经济体系下，一国持续出现国际收支顺差，导致本币升值的情况下，会选择的投资策略有（　）。

  A.增加储蓄

  B.减少债券配置

  C.增加股票配置

  D.增加基金配置

  E.减少外汇配置

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• 2一般而言，会引起个人理财策略中储蓄配置减少的情况有（　）。

  A.预期未来温和的通货膨胀

  B.预期经济处于景气周期

  C.失业率下降

  D.国际收支持续出现顺差

  E.预期未来利率下降

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• 3以下属于保证收益理财计划的有（　）。

  A.某银行“稳健收益型美元理财计划”，期限为3个月，规定在提前终止日或理财到期日按照年收益5．15％向投资者支付理财收益

  B.某银行“新型市场基金组合美元计划”，理财期限为l8个月，按照约定向客户保证本金支付，收益与“荷银全球新兴市场债券基金”表现挂钩

  C.某银行提供一款理财产品“新股申购4期人民币资金信托理财计划”，持有到期者预期年收益率有望达到4．o％～l2．0％，新股的中签率及上市后的价格波动所产生的风险由投资者自行承担

  D.某银行“人民币理财计划l号”，该产品投资币种为人民币，投资起点金额为5 000元，期限l个月，月底将本金和现金收益派发到指定账户。投资收益与某货币基金收益相关，该货币基金历史收益率表现稳定，年收益在1．9％～2．1％之间

  E.有一个预计最高收益4．5％的人民币结构理财产品，该产品本金为人民币，收益以美元元支付，其收益与国际市场上黄金价格区间挂钩，客户在保证本金最低收益的基础上，有可能获得最高收益，最高收益可达到4．5％，最低为0．72％

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• 4商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取的措施是（　）。

  A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

  B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

  C.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

  D.请上级人民法院作出裁定

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• 5下列选项中，不属于商业银行对构成犯罪的直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处罚的行为是（　）。

  A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

  B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

  C.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

  D.挪用单位资产的

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• 6评估个人风险承受能力常见的方法有（　）。

  A.定性方法

  B.定量方法

  C.财务分析方法

  D.客户投资目标

  E.概率和收益的权衡

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• 7在个人生命周期的探索期阶段可以较多运用的投资工具有（　）。

  A.活期存款

  B.货币基金

  C.股票

  D.房产投资

  E.基金定投

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• 8假设投资者有一个投资项目：有60％的可能使他的投资在1年内获得l00％的收益，40％的可能让他损失50％，则下列说法正确的有（　）。

  A.该项目的期望收益率是40％

  B.该项目的期望收益率是50％

  C.该项目的收益率方差是22％

  D.该项目的收益率方差是54％

  E.该项目是一个无风险套利机会

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• 9可以近似地视为永续年金的项目有（　）。

  A.优先股

  B.养老保险金

  C.存本取息

  D.股利稳定的普通股股票

  E.无期限债券

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• 10下列各项中，属于理财计划的可行性评估报告的内容有（　）。

  A.产品属性

  B.目标客户群

  C.拟销售的地区

  D.产品投向

  E.投资组合安排

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