商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取的措施是（　）。

试卷相关题目

• 1下列选项中，不属于商业银行对构成犯罪的直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处罚的行为是（　）。

  A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

  B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

  C.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

  D.挪用单位资产的

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• 2下列关于商业银行的说法中，错误的是（　）。

  A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定

  B.商业银行不区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

  C.商业银行应制定理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送

  D.商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范，建立健全有关规章制度和内部审核程序，严格内部审查和稽核监督管理

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• 3下列不属于个人外汇账户按账户性质分类的是（　）。

  A.外汇结算账户

  B.境外个人外汇账户

  C.资本项目账户

  D.外汇储蓄账户

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• 4对于股权类产品风险，下列的理解正确的是（　）。

  A.周期性明显、固定成本高的行业风险较低

  B.业绩差的公司风险较小

  C.保守型公司风险较大

  D.业绩好并且可以持续增长的公司风险较小

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• 5下列选项中，不属于操纵市场手段的是（　）。

  A.国家对货币的宏观调控

  B.单独或通过合谋，集中资金优势、持股优势或利用信息优势联合或连续买卖，操纵证券

  C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量

  D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量

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• 6以下属于保证收益理财计划的有（　）。

  A.某银行“稳健收益型美元理财计划”，期限为3个月，规定在提前终止日或理财到期日按照年收益5．15％向投资者支付理财收益

  B.某银行“新型市场基金组合美元计划”，理财期限为l8个月，按照约定向客户保证本金支付，收益与“荷银全球新兴市场债券基金”表现挂钩

  C.某银行提供一款理财产品“新股申购4期人民币资金信托理财计划”，持有到期者预期年收益率有望达到4．o％～l2．0％，新股的中签率及上市后的价格波动所产生的风险由投资者自行承担

  D.某银行“人民币理财计划l号”，该产品投资币种为人民币，投资起点金额为5 000元，期限l个月，月底将本金和现金收益派发到指定账户。投资收益与某货币基金收益相关，该货币基金历史收益率表现稳定，年收益在1．9％～2．1％之间

  E.有一个预计最高收益4．5％的人民币结构理财产品，该产品本金为人民币，收益以美元元支付，其收益与国际市场上黄金价格区间挂钩，客户在保证本金最低收益的基础上，有可能获得最高收益，最高收益可达到4．5％，最低为0．72％

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• 7一般而言，会引起个人理财策略中储蓄配置减少的情况有（　）。

  A.预期未来温和的通货膨胀

  B.预期经济处于景气周期

  C.失业率下降

  D.国际收支持续出现顺差

  E.预期未来利率下降

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• 8在开放经济体系下，一国持续出现国际收支顺差，导致本币升值的情况下，会选择的投资策略有（　）。

  A.增加储蓄

  B.减少债券配置

  C.增加股票配置

  D.增加基金配置

  E.减少外汇配置

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• 9商业银行的经营原则包括（　）。

  A.流动性原则

  B.安全性原则

  C.独立性原则

  D.综合性原则

  E.效益性原则

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• 10评估个人风险承受能力常见的方法有（　）。

  A.定性方法

  B.定量方法

  C.财务分析方法

  D.客户投资目标

  E.概率和收益的权衡

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