下列关于理财顾问服务的说法，正确的是()。

试卷相关题目

• 1金融期货和金融远期合约的重要区别在于()。

  A.金融远期合约能够降低违约风险，但金融期货合约不能

  B.金融远期合约大多在场外进行交易，金融期货合约在交易所内进行交易

  C.金融远期合约的收益和损失一般在合约到期日实现，金融期货合约的盈利和亏损在每个交易日结束前清算和执行

  D.金融远期合约买卖双方一般不进行实物交割，金融期货合约一般都进行实物交割

  E.金融远期合约的二级市场非常活跃，金融期货合约的二级市场非常不活跃

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• 2下列属于无效合同的情形有()。

  A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害相对人利益

  B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

  C.以合法形式掩盖非法目的

  D.损害社会公共利益

  E.违反法律、行政法规的强制性规定

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• 3某投资者购买了30000美元利率挂钩外汇结构性理财产品(一年按360天计算)，该理财产品与LIBOR挂钩，协议规定，当LIBOR处于2%～2.75%区间时，给予高收益率6%；若任何一天LIBOR超出2%～2.75%区间，则按低收益率2%计算。若一年中LIBOR实际在2%～2.75%区间为90天，则该产品投资者的收益为()。

  A.750美元

  B.900美元

  C.1000美元

  D.1500美元

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• 4下列属于不公平竞争行为的是()。

  A.某银行为了提高对客户服务技巧的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点即技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

  B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

  C.某银行在向客户推销信用卡时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

  D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

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• 5下列关于债券赎回的说法，不正确的是()。

  A.有的债券契约赋予发行人在到期日前全部或部分赎回已发行债券的权利

  B.附有赎回权的债券的潜在资本增值有限

  C.在保护期内，发行人可以行使赎回权

  D.发行人可以通过使用这项权利以更低的利率筹集资金

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• 6影响股票价格波动的微观因素有()。

  A.增资

  B.股票分割

  C.派息政策

  D.盈利水平

  E.资产净值

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• 7个人税收规划的基本内容包括()。

  A.避税规划

  B.节税规划

  C.转嫁规划

  D.目的性规划

  E.合法性规划

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• 8银行业金融机构的市场准入主要包括()。

  A.机构

  B.设备

  C.信息

  D.业务

  E.高级管理人员

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• 9制定保险规划的原则包括以下哪些内容、()

  A.转移风险的原则

  B.量力而行的原则

  C.分析客户保险需要

  D.合法性原则

  E.目的性原则

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• 10《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定，包括()。

  A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

  B.具备相关监管部门要求的行业资格

  C.具备相应的学历水平和工作经验

  D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则

  E.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

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