商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，应对产品提供者的（　　）进行评估。

试卷相关题目

• 1开发新的理财产品应当编制产品开发报告，产品开发报告应包括（　　）。

  A.产品的定义、性质与特征

  B.对新产品的风险状况进行定期评估

  C.主要风险及其测算和控制方法

  D.风险限笱

  E.会计核算与财务管理方法

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• 2在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（　　）。

  A.购买股票

  B.活期存款

  C.短期定期存款

  D.货币市场基金

  E.利用贷款额度

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• 3商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有（　　）。

  A.具备必要的专业知识、行业经验和管理能力

  B.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章

  C.理解所推介产品的风险特性

  D.遵守从业人员职业道德

  E.具备独立开发理财产品的能力

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• 4根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括（　　）。

  A.个人理财业务人员的风险管理

  B.个人理财顾问服务的风险管理

  C.综合理财顾问服务的风险管理

  D.个人理财业务产品开发的风险管理

  E.个人理财业务产品销售的风险管理

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• 5商业银行开展个人理财业务有以下（　　）情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

  B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

  C.挪用单独管理的客户资产的

  D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

  E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

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• 6商业银行的组织形式有（　　）。

  A.个体工商企业

  B.合伙制

  C.有限责任公司

  D.股份有限公司

  E.集体企业

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• 7商业银行与客户的业务往来，应当遵循（　　）原则。

  A.平等

  B.自愿

  C.公平

  D.诚实信用

  E.效益

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• 8商业银行有以下（　　）情形的，由中国银监会监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A.未经批准设立分支机构

  B.违反规定提高利率吸收存款

  C.出租、出借经营许可证

  D.提供虚假的财务会计报告

  E.向关系人发放信用贷款

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• 9下列选项中属于银行业监管措施的有（　　）。

  A.要求银行金融机构报送报表、资料

  B.建议中国人民银行责令停业整顿

  C.与银行业金融机构高管人员谈话

  D.对有信用危机的银行业金融机构实行接管或者重组

  E.查询、申请冻结有关机构及人员的账户

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• 10证券交易活动中，下列信息属于内幕信息的有（　　）。

  A.公司定向增发股票的计划

  B.公司第二大股东拟将其股份全部转让

  C.公司计划向关联公司提供巨额债务担保

  D.公司已向媒体公布的收购方案

  E.公司用超过其营业用主要资产的35％做抵押

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