商业银行开展个人理财业务有以下（　　）情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

试卷相关题目

• 1商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告，年度报告立包括（　　）。

  A.理财计划的销售情况

  B.理财计划的投资情况

  C.理财计划的风险监测与控制情况

  D.理财计划的收益分配情况

  E.理财业务的综合收益情况

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• 2商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（　　）。

  A.有商业银行负责人签署的申请书

  B.拟申请业务介绍

  C.业务实施方案

  D.商业银行内部相关部门的审核意见

  E.中国银监会要求的其他文件和资料

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• 3在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明的信息有（　　）。

  A.资产变动

  B.收入和费用

  C.期末资产估值

  D.理财计划投资方向

  E.理财计划收益

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• 4建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法正确的有（　　）。

  A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

  B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

  C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

  D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

  E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

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• 5下列关于GDP变动和证券市场走势关系的分析，正确的是（　　）。

  A.持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

  B.高通货膨胀下的GDP增长，将刺激证券市场价格加速上涨

  C.宏观调控下的GDP减速增长，表明调控目标得以顺利实现，证券市场平稳渐升

  D.当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

  E.GDP变动和证券市场走势不存在相互影响的关系

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• 6根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括（　　）。

  A.个人理财业务人员的风险管理

  B.个人理财顾问服务的风险管理

  C.综合理财顾问服务的风险管理

  D.个人理财业务产品开发的风险管理

  E.个人理财业务产品销售的风险管理

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• 7商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有（　　）。

  A.具备必要的专业知识、行业经验和管理能力

  B.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章

  C.理解所推介产品的风险特性

  D.遵守从业人员职业道德

  E.具备独立开发理财产品的能力

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• 8在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（　　）。

  A.购买股票

  B.活期存款

  C.短期定期存款

  D.货币市场基金

  E.利用贷款额度

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• 9开发新的理财产品应当编制产品开发报告，产品开发报告应包括（　　）。

  A.产品的定义、性质与特征

  B.对新产品的风险状况进行定期评估

  C.主要风险及其测算和控制方法

  D.风险限笱

  E.会计核算与财务管理方法

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• 10商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，应对产品提供者的（　　）进行评估。

  A.信用状况

  B.经营管理能力

  C.市场投资能力

  D.市场占有率

  E.风险处置能力

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