（）属于客户财务信息。

试卷相关题目

• 1个人进行股票投资主要面临个人所得税和（）。

  A.资本利得税

  B.印花税

  C.营业税

  D.契税

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• 2某投资组合含有60%股票，30%债券，10%货币，最适合家庭生命周期的哪一个阶段、（）

  A.家庭形成期

  B.家庭成长期

  C.家庭成熟期

  D.家庭衰老期

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• 3根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（）。

  A.资产配置

  B.证券选择

  C.基本面分析

  D.投资策略

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• 4对投资目标表述最好的是（）。

  A.投资10万元，10年以后升值为20万元

  B.在退休的时候过上幸福的生活

  C.在去世之后，将所有的遗产转移到某一子女名下

  D.在不亏损的前提下，10万元的投资在未来l0年内取得高收益

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• 5以下公式中错误的是()。

  A.资产一负债=净资产

  B.以市价计的期初期末净资产差异一储蓄额+未实现资本利得或损失十资产评估增值一资产评估减值

  C.普通年金终值=每期固定金额×[(1+利率)期限一1]／利率

  D.复利现值=终值×(1+利率)期限

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• 6关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是（）。

  A.说明客户现金流入流出的原因

  B.反映客户偿债能力

  C.反映客户资产的流动性水平

  D.反映理财活动对财务状况的影响

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• 7王先生今年30岁，以10万元为初始投资，希望在60岁退休时能累积100万元的退休金，则每年还须投资约（）于年收益率6%的投资组合上。

  A.0.54万元

  B.0.58万元

  C.1.54万元

  D.1.58万元

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• 8如果理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也较低的情况，向客户提出的建议中()是最合理的。

  A.将股票全部卖出

  B.大量买人长期债券

  C.将债券基金转换成股票基金

  D.将股票基金转换成债券基金

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• 9在理财顾问服务中，承担资金管理与运用的风险的是（）。

  A.银行

  B.客户

  C.客户经理

  D.银行和客户共同承担

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• 10客户的下列信息属于定量信息的是（）。

  A.就业预期

  B.风险特征

  C.收入与支出

  D.投资偏好

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