根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（）。

试卷相关题目

• 1对投资目标表述最好的是（）。

  A.投资10万元，10年以后升值为20万元

  B.在退休的时候过上幸福的生活

  C.在去世之后，将所有的遗产转移到某一子女名下

  D.在不亏损的前提下，10万元的投资在未来l0年内取得高收益

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• 2以下公式中错误的是()。

  A.资产一负债=净资产

  B.以市价计的期初期末净资产差异一储蓄额+未实现资本利得或损失十资产评估增值一资产评估减值

  C.普通年金终值=每期固定金额×[(1+利率)期限一1]／利率

  D.复利现值=终值×(1+利率)期限

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• 3属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是()。

  A.资产负债表

  B.损益表

  C.现金流量表

  D.利润表

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• 4适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户信息Ⅱ．分析与确认客户财务目标Ⅲ．客户关系的建立Ⅳ．分析客户现行财务状况V．提出理财计划Ⅵ．执行和监控理财计划正确的次序应为()。

  A.I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ

  B.Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、Ⅱ、I

  C.Ⅲ、V、Ⅱ、工、Ⅵ、Ⅳ

  D.Ⅲ、I、Ⅳ、Ⅱ、V、Ⅵ

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• 5下列关于保险产品在个人理财中的应用，说法错误的是()。

  A.在日常生活中，个人或家庭可以通过购买保险产品，将风险转嫁给保险公司

  B.保险赔款可以免征个人所得税

  C.保险产品具有其他投资理财工具不可替代的功能是保障功能

  D.客户面临现金流短缺时，可以将保险产品退保来解决临时现金不足

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• 6某投资组合含有60%股票，30%债券，10%货币，最适合家庭生命周期的哪一个阶段、（）

  A.家庭形成期

  B.家庭成长期

  C.家庭成熟期

  D.家庭衰老期

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• 7个人进行股票投资主要面临个人所得税和（）。

  A.资本利得税

  B.印花税

  C.营业税

  D.契税

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• 8（）属于客户财务信息。

  A.投资偏好

  B.收支状况

  C.风险承受能力

  D.年龄

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• 9关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是（）。

  A.说明客户现金流入流出的原因

  B.反映客户偿债能力

  C.反映客户资产的流动性水平

  D.反映理财活动对财务状况的影响

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• 10王先生今年30岁，以10万元为初始投资，希望在60岁退休时能累积100万元的退休金，则每年还须投资约（）于年收益率6%的投资组合上。

  A.0.54万元

  B.0.58万元

  C.1.54万元

  D.1.58万元

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