商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是()。

试卷相关题目

• 1根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在()以上。

  A.1万元

  B.3万元

  C.5万元

  D.10万元

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• 2商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。

  A.10小时

  B.20小时

  C.30小时

  D.40小时

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• 3信誉良好、近()内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行，可以向银监会申请开展需批准的个人理财业务。

  A.半年

  B.1年

  C.2年

  D.3年

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• 4对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是()。

  A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准

  B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字

  C.商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准

  D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

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• 5下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是()。

  A.商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力

  B.商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品

  C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售

  D.商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

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• 6个人理财业务建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，其中包括()。

  A.个人理财业务的分析、审核、报告制度

  B.内部监督和独立审核制度

  C.资产分开管理制度

  D.审批和报告制度

  E.充分授权制度

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• 7商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括()。

  A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

  B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

  C.销售理财计划或投资性产品的业务人员

  D.一般产品销售和服务的业务人员

  E.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

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• 8商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括()。

  A.建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

  B.分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

  C.建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

  D.具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

  E.商业银行销售理财产品(计划)汇集的理财资金，按照银行贷款需要管理和使用

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• 9关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是()。

  A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

  B.必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

  C.在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

  D.在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题

  E.在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

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• 10针对综合理财服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在()等方面。

  A.设立理财产品的内部监督部门和审计部门

  B.合理确定理财计划和不同理财产品的销售起点金额

  C.进行综合理财服务和理财计划的风险提示

  D.建立销售任何理财产品的分级审核批准制度

  E.采用多重指标管理市场风险限额

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