下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是()。

试卷相关题目

• 1对违反银行业从业人员职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是()。

  A.通报同业

  B.经济处罚

  C.批评教育

  D.所在机构惩戒

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• 2按照银行业从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列错误的是()。

  A.未经批准，从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密

  B.未经批准，不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、传真、文档、讲话等本机构资料

  C.从业人员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印涉密资料

  D.未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对外传播，但可以与机构内部所有同事交流

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• 3在业务开拓与客户利益存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向()主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

  A.所在金融机构管理层

  B.银行业协会

  C.中国银行业监督管理机构

  D.利益冲突当事方

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• 4银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、()的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

  A.客户自愿

  B.银行利润最大化

  C.客户利益至上

  D.礼貌服务

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• 5银行业从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是()。

  A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

  B.与本机构同事谈论客户的隐私

  C.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

  D.可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

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• 6对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是()。

  A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准

  B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字

  C.商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准

  D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

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• 7信誉良好、近()内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行，可以向银监会申请开展需批准的个人理财业务。

  A.半年

  B.1年

  C.2年

  D.3年

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• 8商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。

  A.10小时

  B.20小时

  C.30小时

  D.40小时

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• 9根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在()以上。

  A.1万元

  B.3万元

  C.5万元

  D.10万元

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• 10商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是()。

  A.审慎性原则

  B.流动性原则

  C.客户最大利益原则

  D.建立风险管理体系原则

  E.建立内部控制制度原则

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