按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为（　　）。

试卷相关题目

• 1下列情形中，经批准可以减征个人所得税的是（　　）。

  A.因严重自然灾害造成重大损失的

  B.军人的转业费

  C.财产转让所得

  D.特许权使用所得

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• 2根据《证券法》第一百三十九条规定，下列说法错误的是（　　）。

  A.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归人其自有财产

  B.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

  C.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券属于其破产财产或者清算财产

  D.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券

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• 3下列违规行为中，银行业监督管理机构可根据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的是（　　）。

  A.商业银行未按客户指令进行操作

  B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

  C.商业银行未保存客户指令的相关证明文件的

  D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

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• 4下列行为不符合银行业从业人员与客户关系协调处理原则中“了解客户”原则的是（　　）。

  A.了解客户的财务状况

  B.允许VIP户使用假名账户

  C.了解客户的风险承受能力

  D.了解客户资金调拨的用途

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• 5某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位的同事学习专业知识，并进行业务上的交流，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责。这种行为（　　）。

  A.违反了“岗位职责”的规定，除非经过适当批准

  B.体现了该员工的岗位职责精神，应该得到提倡

  C.体现了该员工的岗位职责能力，应该得到支持

  D.在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的

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• 6对个人理财业务造成影响的经济环境因素有（　　）。

  A.通货膨胀率

  B.货币政策

  C.医疗保险制度

  D.国际收支与汇率

  E.消费者的收入水平

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• 7一般情况下，市场利率上升会引起（　　）。

  A.储蓄收益率增加，增加储蓄配置

  B.股票面临下跌风险

  C.固定收益产品价格上升、增加债券配置

  D.房地产贷款成本增加，房地产市场走低

  E.人民币回报高，减持外汇

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• 8关于货币时间价值的说法中，下列说法错误的是（　　）。

  A.现在的货币在价值上总是低于未来等额的货币

  B.货币占用具有机会成本

  C.计算终值时，单利算法的结果要大于复利算法的结果

  D.时间的长短是影响货币时间价值的首要因素

  E.通货膨胀会使货币购买力缩水

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• 9建立家庭基本生活保障储备后，应为自己的投资建立第二道防火墙。下列保险中，属于家庭保障范围的是（　　）。

  A.养老保险

  B.医疗保险

  C.意外保险

  D.车险、房险

  E.失业保险

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• 10下列关于个人资产配置中的三大产品组合说法错误的是（　　）。

  A.低风险、高流动性组合能对抗通货膨胀

  B.高风险高收益组合风险太大

  C.中风险中收益组合风险可控，收益较高

  D.高风险高收益组合配置的资产一般不超过个人或家庭资产总额5%

  E.中风险中收益产品组合能够在可承受的风险范围内获得超过通货膨胀的投资回报

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