根据《证券法》第一百三十九条规定，下列说法错误的是（　　）。

试卷相关题目

• 1下列违规行为中，银行业监督管理机构可根据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的是（　　）。

  A.商业银行未按客户指令进行操作

  B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

  C.商业银行未保存客户指令的相关证明文件的

  D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

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• 2下列行为不符合银行业从业人员与客户关系协调处理原则中“了解客户”原则的是（　　）。

  A.了解客户的财务状况

  B.允许VIP户使用假名账户

  C.了解客户的风险承受能力

  D.了解客户资金调拨的用途

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• 3某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位的同事学习专业知识，并进行业务上的交流，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责。这种行为（　　）。

  A.违反了“岗位职责”的规定，除非经过适当批准

  B.体现了该员工的岗位职责精神，应该得到提倡

  C.体现了该员工的岗位职责能力，应该得到支持

  D.在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的

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• 4银行业从业人员资格认证委员会成立的时间为（　　）。

  A.2006年5月6日

  B.2007年7月7日

  C.2008年6月6日

  D.2006年6月6日

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• 5商业银行对信用风险限额进行管理，（　　）可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算。

  A.期权限额

  B.交易限额

  C.结算信用风险限额

  D.结算前信用风险限额

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• 6下列情形中，经批准可以减征个人所得税的是（　　）。

  A.因严重自然灾害造成重大损失的

  B.军人的转业费

  C.财产转让所得

  D.特许权使用所得

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• 7按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为（　　）。

  A.理财顾问服务

  B.理财业务

  C.综合理财服务

  D.财富管理业务

  E.私人银行业务

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• 8对个人理财业务造成影响的经济环境因素有（　　）。

  A.通货膨胀率

  B.货币政策

  C.医疗保险制度

  D.国际收支与汇率

  E.消费者的收入水平

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• 9一般情况下，市场利率上升会引起（　　）。

  A.储蓄收益率增加，增加储蓄配置

  B.股票面临下跌风险

  C.固定收益产品价格上升、增加债券配置

  D.房地产贷款成本增加，房地产市场走低

  E.人民币回报高，减持外汇

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• 10关于货币时间价值的说法中，下列说法错误的是（　　）。

  A.现在的货币在价值上总是低于未来等额的货币

  B.货币占用具有机会成本

  C.计算终值时，单利算法的结果要大于复利算法的结果

  D.时间的长短是影响货币时间价值的首要因素

  E.通货膨胀会使货币购买力缩水

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