从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是（　　）。

试卷相关题目

• 1商业银行对信用风险限额进行管理，（　　）应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。

  A.期权限额

  B.交易限额

  C.结算信用风险限额

  D.结算前信用风险限额

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• 2关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是（　　）。

  A.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

  B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

  C.只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

  D.应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性

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• 3理财产品对应的信托财产变现不及时等原因造成理财产品不能按时支付理财资金，理财期限将相应延长的风险是（　　）。

  A.提前终止风险

  B.销售风险

  C.操作风险

  D.延期风险

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• 4银行业从业人员处理客户投诉时，下列做法最妥当的是（　　）。

  A.对客户错误的投诉与建议不必理会

  B.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户

  C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，就不必向客户反馈情况

  D.应当认真处理客户的投诉，并将处理的进展和结果适时地告诉客户

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• 5关于个人理财业务的客户关系管理，说法错误的是（　　）。

  A.商业银行进行个人理财主要集中在优质客户上，对客户实行分层服务

  B.分层服务意味着只为优质客户提供服务

  C.分层服务有利于银行收益水平的提高

  D.分层服务有利于个人金融业务的开拓

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• 6银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是（　　）。

  A.不打听与自身工作无关的信息

  B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责

  C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管

  D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行

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• 7国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务合作关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中（　　）的规定。

  A.协助执行

  B.内幕交易

  C.信息披露

  D.保护商业秘密和隐私

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• 8下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是（　　）。

  A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

  B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

  C.未按规定进行风险揭示和信息披露的

  D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

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• 9按照《个人外汇管理办法》的规定，对经常项目个人外汇管理的描述错误的是（　　）。

  A.经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理

  B.境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入，不可以在银行办理购汇及汇出

  C.个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇

  D.从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理

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• 10李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为（　　）。

  A.无效

  B.有效

  C.效力待定

  D.不可撤销

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