商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（　　）。

试卷相关题目

• 1当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应（　　）。

  A.做出不利于提供格式条款一方的解释

  B.做出利于提供格式条款一方的解释

  C.按照通常理解予以解释

  D.以上均不正确

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• 2期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但方向相反的合约，从而终结期货交易的行为是（　　）。

  A.平仓

  B.交割

  C.结算

  D.持仓

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• 3对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述错误的是（　　）。

  A.基金合同生效不足6个月的，不可以登载该基金或者基金管理人管理的其他基金的过往业绩

  B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

  C.基金合同生效在10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩

  D.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

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• 4个人理财业务中，客户和商业银行之间是（　　）关系。

  A.委托代理

  B.信托

  C.法定代理

  D.契约

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• 5根据《证券法》的规定，下列行为不属于操纵证券市场的是（　　）。

  A.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

  B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

  C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易

  D.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券

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• 6商业银行开办个人理财业务的时候，需要向银监会申请。在申请时需要报送的材料不包括（　　）。

  A.近三年内银行的财务报告

  B.业务性质、目标客户群以及相关分析预测

  C.由商业银行负责人签署的申请书

  D.商业银行内部相关部门的审核意见

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• 7假定目前银行两年期定期存款利率为3．65％，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是（　　）。

  A.7．5％

  B.6．0％

  C.5．5％

  D.3．5％

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• 8下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（　　）。

  A.商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解

  B.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容

  C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示

  D.客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名

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• 9关于个人理财业务的客户关系管理，说法错误的是（　　）。

  A.商业银行进行个人理财主要集中在优质客户上，对客户实行分层服务

  B.分层服务意味着只为优质客户提供服务

  C.分层服务有利于银行收益水平的提高

  D.分层服务有利于个人金融业务的开拓

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• 10银行业从业人员处理客户投诉时，下列做法最妥当的是（　　）。

  A.对客户错误的投诉与建议不必理会

  B.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户

  C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，就不必向客户反馈情况

  D.应当认真处理客户的投诉，并将处理的进展和结果适时地告诉客户

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