理财产品的流动性、投资方向和交易机制等自身特点都会影响到其收益率，下列说法正确的是（    ）。

试卷相关题目

• 1通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（    ）。

  A.调查了解客户

  B.建立生活储备金

  C.建立保险保障

  D.建立多元化的产品组合

  E.建立长期投资储备

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• 2商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，应对产品提供者的（    ）进行评估。

  A.信用状况

  B.经营管理能力

  C.市场投资能力

  D.市场占有率

  E.风险处置能力

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• 3在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（    ）。

  A.购买股票

  B.活期存款

  C.短期定期存款

  D.货币市场基金

  E.利用贷款额度

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• 4商业银行有下列（    ）情形之一的，由中国银监会监督管理机构责令改正，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以F的罚款；情节特别严重或者预期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A.未经批准设立分支机构

  B.违反规定提高利率

  C.出租、出借经营许可证

  D.提供虚假的财务会计报告

  E.向关系人发放信用贷款

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• 5下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有（    ）。

  A.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产

  B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好

  C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

  D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失

  E.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市

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• 6理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括（    ）。

  A.合法性原则

  B.节税性原则

  C.规划性原则

  D.综合性原则

  E.目的性原则

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• 7依据我国《个人所得税法》规定，下列免征个人所得税的是（    ）。

  A.持有国家发行的金融债券而获得的利息

  B.退休工资

  C.保险赔款

  D.年终奖金

  E.各种投资理财产品分红

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• 8下列选项中属于银行业监管措施的有（    ）。

  A.要求银行金融机构报送报表、资料

  B.建议中国人民银行责令停业整顿

  C.与银行业金融机构高管人员谈话

  D.对有信用危机的银行业金融机构实行接管或者重组

  E.查询、申请冻结有关机构及人员的账户

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• 9按照职业操守规定，银行业从业人员（    ）为其他岗位人员代为履行职责。

  A.可以

  B.经内部职责调整可以

  C.经过适当批准可以

  D.紧急情况可以

  E.特殊情况可以

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• 10《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应（    ）。

  A.在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管帐户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议

  B.在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险．由投资者自主选择

  C.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息

  D.按规定履行结售汇统计报告义务

  E.购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定

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