期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。（    ）

试卷相关题目

• 1投保人只根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。（    ）

  A.对

  B.错

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• 2商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（    ）。

  A.有商业银行负责人签署的申请书

  B.拟申请业务介绍

  C.业务实施方案

  D.商业银行内部相关部门的审核意见

  E.中国银监会要求的其他文件和资料

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• 3（    ）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

  A.从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

  B.从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

  C.从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束。

  D.对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

  E.为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

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• 4回购协议市场的交易特点有（    ）。

  A.流动性强

  B.安全性高

  C.收益稳定且超过银行存款收益

  D.税收优惠

  E.回购协议中所交易的证券主要是金融债

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• 5《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（    ），损害客户利益的行为属于欺诈行为。

  A.未经客户委托，擅自为客户买卖证券

  B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息

  C.挪用公款进行大规模的证券买卖

  D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

  E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

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• 6一般而言，可转换公司债券利率低于普通公司债券利率，企业发行可转债券有助于降低其筹资成本。（    ）

  A.对

  B.错

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• 7商业银行可承受的风险程度应当是可定性化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。（    ）

  A.对

  B.错

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• 8银行股份有限公司，股东以其所持股份为限对银行的债务承担责任，银行以其全部资产对外承担责任。（    ）

  A.对

  B.错

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• 9期货交易所向会员收取的保证金，可以用于会员的交易结算和期货公司的经营周转。（    ）

  A.对

  B.错

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• 10理财产品(计划)的监督管理采取审批制和报告制，报告制度就是中国银监会要按规定将个人理财业务的结果报送中国人民银行。（    ）

  A.对

  B.错

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