（    ）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

试卷相关题目

• 1回购协议市场的交易特点有（    ）。

  A.流动性强

  B.安全性高

  C.收益稳定且超过银行存款收益

  D.税收优惠

  E.回购协议中所交易的证券主要是金融债

  开始考试点击查看答案
• 2《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（    ），损害客户利益的行为属于欺诈行为。

  A.未经客户委托，擅自为客户买卖证券

  B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息

  C.挪用公款进行大规模的证券买卖

  D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

  E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

  开始考试点击查看答案
• 3建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有（   ）。

  A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

  B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

  C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

  D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

  E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

  开始考试点击查看答案
• 4制定保险规划的原则包括以下哪些内容、（    ）

  A.转移风险的原则

  B.量力而行的原则

  C.分析客户保险需要

  D.合法性原则

  E.目的性原则

  开始考试点击查看答案
• 5下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的为（    ）。

  A.信托公司

  B.邮政储蓄银行

  C.基金管理公司

  D.花旗银行

  E.汽车金融公司

  开始考试点击查看答案
• 6商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（    ）。

  A.有商业银行负责人签署的申请书

  B.拟申请业务介绍

  C.业务实施方案

  D.商业银行内部相关部门的审核意见

  E.中国银监会要求的其他文件和资料

  开始考试点击查看答案
• 7投保人只根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。（    ）

  A.对

  B.错

  开始考试点击查看答案
• 8期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。（    ）

  A.对

  B.错

  开始考试点击查看答案
• 9一般而言，可转换公司债券利率低于普通公司债券利率，企业发行可转债券有助于降低其筹资成本。（    ）

  A.对

  B.错

  开始考试点击查看答案
• 10商业银行可承受的风险程度应当是可定性化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。（    ）

  A.对

  B.错

  开始考试点击查看答案