银行审核客户提供的交易凭证，下面描述正确的是（  ）

试卷相关题目

• 1以下哪几类个人享有年度购汇便利额度（）

  A.持中国居民身份证的个人

  B.持外国人永久居留身份证的个人

  C.持外国护照的个人

  D.持港澳居民往来内地通行证的个人

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• 2关于境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务表述正确的是（ ）。

  A.捐赠收入结汇：需提交捐赠协议或合同

  B.赡家款收入结汇：需提交银行存款证明、个人收入纳税凭证等

  C.专有权利使用和特许收入结汇：需提交付款证明、协议或合同

  D.职工报酬收入结汇：需提交雇佣合同和收入证明

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• 3关于境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务表述错误的是（ ）。

  A.应对外汇资金来源进行审查，重点审核有交易额的证明材料的真实性和一致性

  B.对不能留存纸质原件的，银行应在相关交易材料原件上签注（金额、日期和经办网点），复印留存

  C.捐赠、保险业务须符合国家规定。境内个人可以购买境外的人寿险、投资返还分红类保险

  D.对于关注客户，银行原则上应拒绝办理代理业务，应提高交易凭证的审核标准

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• 4境内个人办理超过年度总额的保险外汇收入结汇业务，应提供(  )。

  A.保险合同

  B.原保险缴费凭证

  C.保险经营机构的付款证明

  D.个人收入纳税凭证

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• 5银行办理个人手持外币现钞结汇业务有哪些风险需注意(   )

  A.客户身份不明或对客户身份有疑问的。

  B.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的。

  C.结汇资金来源可疑的。

  D.关注分拆交易，应从分拆结汇的必要性和合理性等角度进行尽职审查。发现分拆等可疑迹象，应于发现之日起5个工作日内向当地外汇局报告。

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• 6银行在办理占用额度结售汇业务时，如遇系统提示打印（ ）或（ ）的，银行应打印后请告知客户。

  A.《个人外汇业务风险提示函》

  B.《个人外汇购汇申请书》

  C.《个人外汇业务“关注名单”告知书》

  D.《个人外汇业务“关注名单”承诺书》

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• 7个人办理个人电子银行业务时，应遵循了解你的业务和尽职调查等展业原则，了解客户（ ）。

  A.资金来源

  B.交易目的

  C.资金去向

  D.交易性质

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• 8个人外币现钞取款业务审核原则及要点(   )

  A.查询提取外币是否超过现行外汇管理规定的限额, 当日累计等值1万美元以上外币取款，必须有所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》

  B.结算账户可以提取外币现钞

  C.境外卡在境内可以到境内银行柜台提取外币现钞，但不得在自动柜员机上提取外币现钞

  D.对于关注客户，应加强提钞用途真实性审核，原则上应拒绝办理代理业务

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• 9外汇储蓄账户代理开户审核(   )

  A.个人开立银行账户原则上由本人亲自办理

  B.如确有需要的，可委托他人办理

  C.委托他人开立银行账户不得开通电子渠道类等远程付款功能,如存款人本人到银行重新核实身份的，可以解除上述限制。

  D.必须本人办理

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• 10银行为客户办理外汇业务应进行尽职审查。具体要求包括(   )

  A.对于关注客户，额度内的业务审核后仍不得办理

  B.依据外汇管理政策法规对业务合规性进行审查

  C.了解业务的交易性质、目的及背景等信息，并对业务背景的真实性与合理性进行审核，涉及外汇收支的，还应对交易背景与外汇收支一致性进行合理审查

  D.重点关注大额、高频、分拆等可疑交易，对于客户身份存疑、交易背景存疑、交易凭证存疑等情况，应执行更严格的交易真实性审核标准

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