关于境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务表述正确的是（ ）。

试卷相关题目

• 1关于境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务表述错误的是（ ）。

  A.应对外汇资金来源进行审查，重点审核有交易额的证明材料的真实性和一致性

  B.对不能留存纸质原件的，银行应在相关交易材料原件上签注（金额、日期和经办网点），复印留存

  C.捐赠、保险业务须符合国家规定。境内个人可以购买境外的人寿险、投资返还分红类保险

  D.对于关注客户，银行原则上应拒绝办理代理业务，应提高交易凭证的审核标准

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• 2境内个人办理超过年度总额的保险外汇收入结汇业务，应提供(  )。

  A.保险合同

  B.原保险缴费凭证

  C.保险经营机构的付款证明

  D.个人收入纳税凭证

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• 3银行办理个人手持外币现钞结汇业务有哪些风险需注意(   )

  A.客户身份不明或对客户身份有疑问的。

  B.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的。

  C.结汇资金来源可疑的。

  D.关注分拆交易，应从分拆结汇的必要性和合理性等角度进行尽职审查。发现分拆等可疑迹象，应于发现之日起5个工作日内向当地外汇局报告。

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• 4境内个人超过年度总额非经营性购汇业务中自费出境学习保证金购汇的交易凭证不包括（  ）。

  A.本人因私护照

  B.国际组织缴费通知

  C.境外培训费用证明

  D.境外学校学费证明或生活费用证明

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• 5境内个人因境外直系亲属救助办理超过年度总额非经营性购汇业务只适用于以下哪几种情况（  ）。

  A.直系亲属在境外发生疾病

  B.直系亲属在境外发生死亡

  C.直系亲属在境外购房

  D.直系亲属在境外发生意外灾难

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• 6以下哪几类个人享有年度购汇便利额度（）

  A.持中国居民身份证的个人

  B.持外国人永久居留身份证的个人

  C.持外国护照的个人

  D.持港澳居民往来内地通行证的个人

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• 7银行审核客户提供的交易凭证，下面描述正确的是（  ）

  A.交易凭证应真实有效，要素齐全，不存在明显瑕疵和虚假及重复使用等情况。

  B.客户提交的凭证和商业单据应当符合国家有关法规规定

  C.由客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应由客户签字证明

  D.原则上应留存交易凭证原件，对无法留存原件的，银行可直接复印留存

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• 8银行在办理占用额度结售汇业务时，如遇系统提示打印（ ）或（ ）的，银行应打印后请告知客户。

  A.《个人外汇业务风险提示函》

  B.《个人外汇购汇申请书》

  C.《个人外汇业务“关注名单”告知书》

  D.《个人外汇业务“关注名单”承诺书》

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• 9个人办理个人电子银行业务时，应遵循了解你的业务和尽职调查等展业原则，了解客户（ ）。

  A.资金来源

  B.交易目的

  C.资金去向

  D.交易性质

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• 10个人外币现钞取款业务审核原则及要点(   )

  A.查询提取外币是否超过现行外汇管理规定的限额, 当日累计等值1万美元以上外币取款，必须有所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》

  B.结算账户可以提取外币现钞

  C.境外卡在境内可以到境内银行柜台提取外币现钞，但不得在自动柜员机上提取外币现钞

  D.对于关注客户，应加强提钞用途真实性审核，原则上应拒绝办理代理业务

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