境内个人因境外直系亲属救助办理超过年度总额非经营性购汇业务只适用于以下哪几种情况（  ）。

试卷相关题目

• 1持《外国人永久居留身份证》的境外个人以下哪几种情况可办理购汇（  ）。

  A.凭外国护照办理占额度的购汇业务

  B.凭《外国人永久居留身份证》办理占额度的购汇业务

  C.凭境内合法的人民币收入证明材料“提供凭证的经常项下其他购汇”

  D.凭原兑换水单办理“提供凭证的经常项下其他购汇”

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• 2境外个人境内合法的人民币收入购汇描述正确的（  ）。

  A.离休金、离职金、退休金、退职金、抚恤金购汇：款项发放单位证明文件。

  B.职工报酬购汇：雇佣或劳务合同或就业证明、用人单位出具的收入清单、完税证明。

  C.原兑换水单。

  D.其他合法经常项目收入购汇:收入来源证明材料、完税证明。

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• 3境外个人原币兑回购汇业务审核原则及要点,下述正确（ ）。

  A.原兑换未用完的人民币指外币现钞、信用卡、旅行支票结汇后未用完的人民币。

  B.原兑换水单必须是正本，必须真实、有效（有效期从兑换之日起24个月），兑回的金额不能超过原兑换金额。

  C.凭本人有效身份证件办理单笔或当日累计兑换不超过等值1000美元（含）的原币兑回。

  D.凭本人有效身份证件办理离境前在境内关外场所当日累计不超过等值500美元（含）的原币兑回。

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• 4境外个人购汇业务审核原则及要点,下述错误的是（ ）。

  A.个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户、或按规定携带出境。

  B.存入本人外汇储蓄账户的银行应审核购汇人与存款账户所有人是否一致，非本人储蓄账户可入账

  C.携带外币出境的银行须按照外币现钞管理及外币携带出境的相关规定办理

  D.个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户,不可携带出境

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• 5非经营性收汇业务审核原则及要点错误的（ ）。

  A.汇入款的资金性质须是非经常项目项下非经营性外汇。

  B.汇款指示中有注明的以汇款指示为准，汇款指示中未注明的以收款人申报的为准。

  C.解付银行或结汇中转行应在为客户解付或结汇后3个工作日内通知申报主体按《涉外收入申报单》的填报说明逐笔填写《涉外收入申报单》纸质凭证或电子单据。

  D.原则上，每笔个人经常项目项下非经营性外汇的收入，银行经办人员须审核收款人账号、户名是否与银行系统的信息相符。

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• 6境内个人超过年度总额非经营性购汇业务中自费出境学习保证金购汇的交易凭证不包括（  ）。

  A.本人因私护照

  B.国际组织缴费通知

  C.境外培训费用证明

  D.境外学校学费证明或生活费用证明

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• 7银行办理个人手持外币现钞结汇业务有哪些风险需注意(   )

  A.客户身份不明或对客户身份有疑问的。

  B.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的。

  C.结汇资金来源可疑的。

  D.关注分拆交易，应从分拆结汇的必要性和合理性等角度进行尽职审查。发现分拆等可疑迹象，应于发现之日起5个工作日内向当地外汇局报告。

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• 8境内个人办理超过年度总额的保险外汇收入结汇业务，应提供(  )。

  A.保险合同

  B.原保险缴费凭证

  C.保险经营机构的付款证明

  D.个人收入纳税凭证

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• 9关于境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务表述错误的是（ ）。

  A.应对外汇资金来源进行审查，重点审核有交易额的证明材料的真实性和一致性

  B.对不能留存纸质原件的，银行应在相关交易材料原件上签注（金额、日期和经办网点），复印留存

  C.捐赠、保险业务须符合国家规定。境内个人可以购买境外的人寿险、投资返还分红类保险

  D.对于关注客户，银行原则上应拒绝办理代理业务，应提高交易凭证的审核标准

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• 10关于境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务表述正确的是（ ）。

  A.捐赠收入结汇：需提交捐赠协议或合同

  B.赡家款收入结汇：需提交银行存款证明、个人收入纳税凭证等

  C.专有权利使用和特许收入结汇：需提交付款证明、协议或合同

  D.职工报酬收入结汇：需提交雇佣合同和收入证明

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