（ ）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。

试卷相关题目

• 1假定年利率为10%，某投资者欲在5年后获得本利和61 051元，则他需要在接下来的5年内每年年末存入银行（ ）元。

  A.10 000

  B.12 210

  C.11 100

  D.7 582

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• 2下列关于关注自身礼仪和工作状态的说法，错误的是（ ）。

  A.商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则

  B.专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用

  C.理财师应更多地关心客户的需求

  D.多使用专业词汇、理论等，给客户留下专业印象

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• 3下列关于净现值的表述，错误的是（ ）。

  A.净现值越大的项目，其内部报酬率一定越高

  B.选定融资成本率为贴现率，净现值大于零的项目是有利可图的

  C.贴现率越髙，净现值越小

  D.某项目的净现值是指该项目产生的所有现金流的现值之和

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• 4调査问卷使用的主要难点是问卷问题的设计需要（ ）。

  A.简洁大方

  B.精确科学

  C.易于理解

  D.不涉及隐私

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• 5某企业同时与甲、乙两家保险公司签订了保额分别为200万元和1⑻万元的两份财产 基本险合同，对其200万元的固定资产投保，保险有效期内由于火灾保险财产损失150万元。 甲、乙保险公司各自应承担的赔款额分别是（ ）。

  A.200万元和100万元

  B.100万元和50万元

  C.75万元和75万元

  D.150万元和100万元

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• 6（ ）主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

  A.财富积累

  B.财富分配

  C.财富保障

  D.财富增值

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• 7一个家庭在其不同的人生阶段，涉及大量的风险，人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划。下列措施中不正确的是（ ）。

  A.购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移

  B.对资产进行集中投资来降低投资风险

  C.通过法律手段对信用风险进行保全

  D.通过选择优秀的理财规划师来控制理财服务过程中的合规风险和操作风险

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• 8下列不属于基金子公司业务的是（ ）。

  A.组合投资业务

  B.私募投资业务

  C.资产证券化业务

  D.债权类投资产品

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• 9合伙制私募基金的有限合伙人的人数不可以是（ ）人。

  A.证券发行人

  B.证券经纪人

  C.证券代理人

  D.投资银行

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• 10调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用，金融市场通过其特有的（ ）和引导资本合理配置的机制，对微观经济部门产生影响。

  A.资本聚集功能

  B.交易功能

  C.避险功能

  D.财富投资功能

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