2015年5月，小王在向其所在银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时，称自己为理财师持证人。张先生有一笔外汇资产，希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小 王感到自身的经验和能力均有所不足，未经张先生同意，即将张先生的资料转交给另一家外资 银行的金融理财师小李。小王的行为（ ）。

试卷相关题目

• 1金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是（ ）。

  A.证券发行市场

  B.证券次级市场

  C.现货市场

  D.二级市场

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• 2房地产投资者以所购买的房地产作为抵押，借人相当于其购买成本的绝大部分款项, 这属于房地产投资的（ ）。

  A.风险效应

  B.财务杠杆效应

  C.价值升值效应

  D.现金流和税收效应

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• 3债券的特征不包括（ ）。

  A.偿还性

  B.收益性

  C.安全性

  D.时效性

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• 4—般而言，按收益率从小到大的顺序排列，正确的是（ ）。

  A.普通债券、普通股票、国债

  B.国债、普通债券、普通股票

  C.普通股票、国债、普通债券

  D.普通股票、普通债券、国债

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• 5如果价值10万元的财产投保了 8万元，那么如果实际财产损失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是（ ）万元。

  A.6.4C. 3.2

  B.8 D. 5

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• 6某人投保了人身意外伤害保险，在回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其住院治疗期 间因心肌梗死而死亡。那么，这一死亡事故的近因是（ ）。

  A.被汽车撞倒

  B.心肌梗死

  C.被汽车撞倒和心肌梗死

  D.被汽车撞倒导致的心肌梗死

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• 7假定期初本金为100 000元，单利计息，6年后终值为130 000元，则年利率为（ ）。

  A.1%

  B.3%

  C.5%

  D.10%

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• 8H股是指（ ）。

  A.注册地和上市地都在中国内地

  B.注册地在中国内地，上市地在中国香港

  C.注册地和上市地都在中国香港

  D.注册地在中国香港，上市地在中国内地

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• 9下列有关期货的说法，错误的是（ ）。

  A.金融期货合约是标准化的

  B.期货交易可以在期货交易所内进行，也可以在场外交易

  C.大多数期货合约都在到期前以平仓的方式了结

  D.期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定

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• 10关于债券，下列说法错误的是（ ）。

  A.债券是比较稳定的投资理财产品

  B.债券的风险总是低于股票的风险

  C.债券投资风险低，收益相对固定

  D.相对于现金存款，债券的收益更高

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