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在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是( )。

发布时间:2021-11-08

A.如果客户正处于事业黄金期,收入增长较快,或者正面临退休,就需要理财师经常评估 和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估

B.客户投资金额越大或占比越髙,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测和评估

C.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修 正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整,不应是较大规模或整体方案的修正

D.有的客户偏爱高风险髙收益投资产品,投资风格积极主动,有的客户属于风险厌恶型 的投资者,投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估

试卷相关题目

  • 1股票型基金以股票为主要投资对象,股票投资比重不得低于( )。

    A.50%

    B.60%

    C.80%

    D.90%

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  • 2下列属于银行理财产品的产品目标客户信息的是( )。

    A.投资顾问收费信息

    B.产品发行地区

    C.客户赎回权

    D.收益分配方式

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  • 3在家庭生命周期的形成期阶段,下列说法错误的是( )。

    A.收入以薪水为主

    B.追求高风险高收益投资

    C.积累资产逐年增加

    D.收入稳定而支出增加

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  • 4下列财产中,不可以用于抵押的是( )。

    A.抵押人所有的房屋

    B.抵押人所有的汽车

    C.抵押人所有的机器

    D.土地所有权

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  • 5( )可以说明在过去一段时间内个人的现金收入和支出情况。

    A.收支储蓄表

    B.资产负债表

    C.未来资产负债表

    D.未来现金流量表

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  • 6关于ETF基金的特征,下列表述错误的是( )。

    A.基本上是指数型基金

    B.投资者可以现金申购赎回

    C.可在交易所挂牌买卖

    D.本质上是开放式基金

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  • 7男女双方可以对婚姻关系存续期间所得财产的所有进行约定,约定采用( )。

    A.书面形式

    B.口头形式

    C.书面或口头形式均可

    D.无具体规定

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  • 8某客户从银行贷款了一笔资金,贷款利率为6%,约定按年本利平均摊还,每年年初还 20万元,持续10年,假设贷款利率不变,则银行向该客户发放了( )万元贷款。(答案取近似数值)

    A.140

    B.156

    C.147

    D.170

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