客户分析过程中,下列关于客户信息收集的表述,不恰当的是()。
A.在客户填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释
B.客户的个人和财务资料可通过与客户沟通获得
C.为了得到真实的信息,数据调査表必须由客户亲自填写
D.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑 的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息的情况下可能造成的误差
试卷相关题目
- 1—般来说,债券的交易价格与到期收益率成正比,与市场利率成反比。 ( )
A.正确
B.错误
开始考试点击查看答案 - 2在同业拆借中,与拆借双方协商确定利率相比,公开竞价确定利率时,利率弹性更大。()
A.正确
B.错误
开始考试点击查看答案 - 3金融市场上,无形市场和有形市场是相互独立的。 ( )
A.正确
B.错误
开始考试点击查看答案 - 416周岁以上不满18周岁的公民,以自己的劳动收人为主要生活来源的,视为完全民事行为能力人。 ( )
A.正确
B.错误
开始考试点击查看答案 - 5黄金T+D无交割时间限制。 ( )
A.正确
B.错误
开始考试点击查看答案 - 6下列关于信托的表述,错误的是( )。
A.信托财产按约定条件由受托人进行管理或处置
B.委托人是信托财产的合法所有者
C.信托财产具有独立性
D.信托财产的受益人只能是委托人本人
开始考试点击查看答案 - 7( )的成立和定位标志着个人理财业务开始向专业化发展。
A.国际理财规划师协会
B.金融理财学员
C.财富管理师协会
D.财务顾问师协会
开始考试点击查看答案 - 8假定某投资者欲在3年后获得133 100元,年投资收益率为10%,那么他现在需要投资( )元。
A.100 310
B.100 000
C.93 100
D.103 100
开始考试点击查看答案 - 9QDII基金在我国( )设立,从事( )投资。
A.境内;境内
B.境内;境外
C.境外;境内
D.境外;境外
开始考试点击查看答案 - 10保险公司应当在划扣首期保费( )小时内,或未划扣首期保费的在承保( )小时内,以保险公司名义,通过手机短信、微信、电子邮件等方式,提示投保人。
A.12;12
B.12;24
C.24;24
D.24;12
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