客户现在的以及未来的（ ）是其理财目标得以实现的最重要的基础。

试卷相关题目

• 1从客户的资产负债表来看，客户（ ）必然会导致现金流出，资产减少。

  A.信用卡还款

  B.购买住房

  C.工资下降

  D.投资股票

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• 2财富积累主要讨论的是（ ）。

  A.家庭收支与债务管理

  B.针对人身、财产保障等的保险计划

  C.教育和养老的资金需求和投资规划

  D.税务安排和遗产分配

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• 3货币市场是融通（）的场所，而资本市场是筹集（ ）的场所。

  A.长期资金;长期资金C. 短期资金;长期资金

  B.长期资金;短期资金D. 短期资金;短期资金

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• 4现值利率因子（PF/F）也称为复利现值系数，与时间、利率的关系为（ ）。

  A.正比关系，时间越长、利率越高，现值则越大

  B.与时间成反比关系，与利率成正比关系

  C.反比关系，时间越长、利率越高，现值则越小

  D.与时间成正比关系，与利率成反比关系

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• 5某校准备设立永久性奖学金，每年年末计划颁发36 000元奖学金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入本金（ ）元。

  A.350 000

  B.450 000

  C.360 000

  D.300 000

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• 6执行理财规划方案需要注意的因素不包括（ ）。

  A.时间因素

  B.人员因素

  C.风险因素

  D.资金成本因素

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• 7 第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为6%，那么， 在第（ ）年年末，可以得到100万元。（答案取近似数值）

  A.10

  B.12

  C.11

  D.13

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• 8金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品和服务的业务叫作（）

  A.理财顾问服务

  B.零售银行业务

  C.中间银行业务

  D.私人银行业务

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• 9在专业理财服务中，资产配置过程是将资金在（ ）之间分配。

  A.消费与储蓄

  B.各类资产，例如股票、债券、房地产等

  C.数只股票

  D.数只债券型基金

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• 10终值利率因子（FF/F）也称为复利终值系数，与时间、利率的关系为（ ）。

  A.与时间成反比关系，与利率成正比关系

  B.反比关系，时间越长、利率越高、终值则越小

  C.与时间成正比关系，与利率成反比关系

  D.正比关系，时间越长、利率越高、终值则越大

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