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在客户信息收集和整理阶段,下列表述中错误的是( )。

发布时间:2021-11-08

A.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

B.客户信息整理通常针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

C.通过家庭收支储蓄表对客户的收人、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

D.定量信息主要靠客户自行填写,定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解

试卷相关题目

  • 1某客户将100 000元存人银行,5年期定期利率是4.5%,5年后到期,本息合计应为( )元。(答案取近似数值)

    A.122 500

    B.120 000

    C.124 618

    D.128 884

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  • 2( )是购买基金子公司产品首先要考量的因素。

    A.了解产品发行人的情况

    B.了解产品类型和风险收益特征

    C.了解产品的风险管理措施

    D.了解信息披露方式和项目进展情况

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  • 3个人理财业务涉及的市场包括( )。

    A.金融衍生品市场

    B.收藏品市场

    C.保险市场

    D.房地产市场

    E.货币市场

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  • 4理财规划师在与客户沟通交流时,需要注意的问题有( )。

    A.尽量使用命令语气

    B.使用亲切的话语

    C.应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心

    D.注意语速和长度

    E.注意词语的特定意思

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  • 5目前大多数银行按照资产管理规模(AUM)对客户进行分类,AUM —般包括( )。

    A.基金

    B.定期存款

    C.理财

    D.保险

    E.活期存款

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