某客户50岁，计划60岁退休，则他需要进行（ ）。[2015年5月二级真题]

试卷相关题目

• 1保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，一般来说，衡量一个人或家庭的财务安全包括以下内容（ ）。[2016年5月二级真题]

  A.是否有稳定、充足的收入

  B.个人是否有发展的潜力

  C.是否有适当、收益稳定的投资

  D.是否有额外的养老保障计划

  E.是否购买了适当的财产和人身保险

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• 2一般而言，个人金融服务体系包括（ ）。[2017年5月二级真题]

  A.中小银行财富管理

  B.社区银行财富管理

  C.私人银行财富管理

  D.大众银行大众理财

  E.富裕银行贵宾理财

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• 3理财规划的定义强调（ ）。[2010年11月二级真题]

  A.理财规划是全方位的综合性服务

  B.理财规划最终在于金融产品的配置

  C.理财规划强调个性化

  D.理财规划是一生的规划

  E.理财规划通常由专业人士提供

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• 4下列关于理财原则的说法中，（ ）体现了理财的整体规划原则。[2013年5月二级、三级真题]

  A.整体规划原则是指规划思想的整体性

  B.为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备

  C.作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况

  D.只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划

  E.应将客户的消费与投资结合进行分析

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• 5单身期的理财规划侧重于( ）。[2009年11月二级真题]

  A.现金规划

  B.消费支出规划

  C.教育规划

  D.财产分配规划

  E.投资规划

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• 6理财规划师执业纪律规范主要包括（ ）。[2009年11月二级真题]

  A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

  B.理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

  C.理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

  D.理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

  E.理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争

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• 7处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括（ ）。[2009年5月二级真题]

  A.风险管理规划

  B.现金规划

  C.投资规划

  D.财产传承规划

  E.消费支出规划

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