作为一名理财规划师，在投资规划过程中必须始终坚持的一个原则是（ ）。

试卷相关题目

• 1（     ）是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面 应该分配的比例。

  A.短期资产配置

  B.长期资产配置

  C.战术资产配置

  D.战略资产配置

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• 2下列关于资产配置的说法，错误的是（ ）。

  A.资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型 资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例

  B.战略资产配置用于确定最能满足投资者风险一回报率目标

  C.战术资产配置存在增加长期价值的潜在机会，且风险很小

  D.战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配 置短于二年。实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产

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• 3下列属于间接投资的是（ ）。

  A.投资者开办独资企业，直接开店等，并独自经营

  B.与当地企业合作开办合作企业

  C.投资者投人资本，不参与经营

  D.投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以预期获取 一定收益

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• 4某客户的父亲不幸去世，其父亲企业年金个人账户余额由其父亲指定的（ ）一次性领取。 

  A.企业年金受托人

  B.受益人或法定继承人

  C.年金保管人

  D.企业年金基金账户管理人

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• 5如果某客户持有债券到期，并兑付，他仍将面临的风险是（ ）。

  A.利率风险

  B.信用风险

  C.购买力风险

  D.流动性风险

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• 6下列关于客户结余比率的说法，不正确的是（ ）。

  A.结余比率是客户一定时期内（通常为1年)结余和收人的比值

  B.它主要反映客户提高其净资产水平的能力

  C.其计算公式为：结余比率=结余/总收人

  D.国内客户的结余比率一般会比国外客户高

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• 7股票往往是投资者重点关注的对象，下列关于股票的说法，不正确的是（ ）。

  A.股票是一种真实资本

  B.股票是一种有价证券

  C.股票代表持有人对公司的所有权

  D.股票是一种法律凭证

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• 8形成公司财务风险的因素不包括（ ）。

  A.权益收益率

  B.资本负债比率

  C.资产与负债的期限

  D.债务结构

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• 9关于股票股息，下列说法不正确的是（ ）。

  A.股票股息可以来自公司的新发股票或库存股票

  B.股票股息只是股东权益账户中不同项目之间的转移

  C.股票股息实际上是将公司当年收益资本化

  D.发放股票股息会带来公司资产和股东权益的减少，而负债保持不变

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• 10投资者黄先生在初次进人证券市场前，打算对股票市场形成一个简单的认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。下列关于股票 名称的解释错误的是（ ）。

  A.N股是在纽约上市的股票

  B.H股是在香港上市的股票

  C.A股是指在上海证券交易所交易的股票

  D.S股是指在新加坡上市的股票

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