理财规划师在与客户会谈之前应当准备所需的介绍性资料，这些资料不包括（ ）。

试卷相关题目

• 1下列对客户进行现金规划步骤的说法，错误的是（ ）。

  A.将客户每月支出3 ~6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置

  B.向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求

  C.形成现金规划报告，交付客户

  D.向客户介绍现金规划的融资过程，使客户了解各种现金规划工具

  开始考试点击查看答案
• 2下列关于信用卡、准贷记卡和借记卡比较，错误的是（ ）。

  A.信用卡、准贷记卡和借记卡的一个共同特点是，持卡人不必为刷卡消费付任何手 续费

  B.信用卡可以在信用额度内免息透支，但不能在国外透支外币消费

  C.准贷记卡透支要付利息，借记卡不能透支

  D.准贷记卡和借记卡本质上都是储蓄卡，均可支取现金而不支付手续费，而银行却严 格限制用信用卡支取现金

  开始考试点击查看答案
• 3下列关于信用卡的说法，错误的是（ ）。

  A.信用卡是一种特殊的信用凭证，其持卡人一般具有良好的资信状况

  B.使用信用卡进行短期融资涉及多种费用，如年费、利息和手续费等

  C.持卡人的融资期限最好限制在免息期内

  D.最好采取预借现金的方式进行短期融资

  开始考试点击查看答案
• 4下列关于储蓄品种的说法，不正确的是（ ）。

  A.活期储蓄未到结息日清户时，按清户日挂牌公告的活期利率计息到清户前一日止

  B.定活两便储蓄的利息按实际存期长短计算，存期越长利率越高

  C.整存零取比较适合那些有整笔较大款项收入且需要在一定时期内分期陆续支取使用 的客户

  D.整存零取比较适合于有款项在一定时期内不需动用，只需定期支取利息以作生活零 用的客户

  开始考试点击查看答案
• 5下列关于整存整取的说法中，不正确的是（ ）。

  A.人民币的存期分别为3个月、6个月、1年、2年、3年和5年

  B.港币50元、日元1000元、其他币种为原币种10元起存

  C.储户还可以根据本人意愿在办理定期存款时约定到期自动转存

  D.可部分提前支取一次，同时提前支取部分将按整存零取利率计息

  开始考试点击查看答案
• 6保单质押贷款的最高贷款余额不能超过保单现金价值的一定比例，银行要求贷款额度可 达到保单价值的（）。

  A.60%

  B.70%

  C.80%

  D.90%

  开始考试点击查看答案
• 7根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月（年）度收入支出表，用表 格的形式反映出客户的基本情况。下列关于收人支出表的说法，错误的是（）。

  A.收入支出表可以反映出个人或家庭的每月收人状况

  B.编制收入支出表需要符合的原则有真实可靠原则、实质重于形式原则和明晰性原则

  C.通过收入支出表的编制，可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标 设计提供基础资料

  D.收入支出表可以反映个人或家庭每月的基本支出情况

  开始考试点击查看答案
• 8下列各项中，典当融资的优点不包括（）。

  A.典当行更注重对个人客户和中小企业服务

  B.典当行可以动产为抵押物

  C.典当行对客户的信用要求几乎为零

  D.典当贷款手续十分复杂

  开始考试点击查看答案
• 9下列关于股票典当的说法，错误的是（）。

  A.是一种主要为证券市场中的个人投资者提供融资服务的业务

  B.贷款合同的期限比较灵活，可视投资者的具体需要定为1~3个月

  C.典当行对典当的股票有一定的要求，未流通股不典当

  D.一般来说，典当行对蓝筹股、大盘股和指标股有一些偏好

  开始考试点击查看答案
• 10下列关于房产典当的说法，错误的是（）。

  A.绝当的典当房产可以被拍卖

  B.个人来进行房产典当时，房产所有人都要到场，当户还必须提供有第二住所的证明

  C.个人房产典当需先向典当行提出申请，出示合法拥有房产的证明，所需证件只需要 房地产产权证或取得房地产的证明材料(购房合同、购房发票、契税完税凭证等）

  D.签约时进行房地产抵押登记的共有人(满16周岁自然人)均要到场签字

  开始考试点击查看答案