关于民事法律关系，下列说法中正确的是（ ）。

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• 1（ ）实现了由事后检査向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转 变，有更强的风险监测、识别和化解能力，在监管成本不升高的情况下能取得更好效果，因此是 更有效的监管。

  A.风险监管

  B.行业自律

  C.市场约束

  D.合规监管

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• 2对于发达国家的同际大型商业银行，利用表外工具规避风险已成为其风险管理的重要组成部分，其利用（ ）等衍生工具来对冲信用风险。

  A.利率远期协议

  B.汇率远期协议

  C.信用违约互换

  D.资产证券化

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• 3有特殊原因需要延长冻结期的，人民法院、人民检察院、公安机关应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次续冻期限最长不超过（ ）。

  A.1个月

  B.2个月

  C.3个月

  D.6个月

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• 4以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是（ ）。

  A.金融资产管理公司

  B.企业集团财务公司

  C.信托投资公司

  D.金融租赁公司

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• 5通常，银行承担风险识别、风险计量、风险监测职责的部门是（ ）。

  A.风险管理部门

  B.资产负债管理部门

  C.贷款审査部门

  D.财务会计部门

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• 6以下关于洗钱的说法，不正确的是（ ）。

  A.洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化

  B.洗钱的过程通常被分为三个阶段:处置阶段、培植阶段、融合阶段

  C.培植阶段是指将犯罪收益投人到清洗系统的过程

  D.融合阶段被形象地描述为“甩干”

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• 7甲将一张120万元的汇票，先后分别背书转让给乙60万元，丙60万元。下列关于该背书行为的说法，正确的是（ ）。

  A.背书无效

  B.转让给乙的背书有效，转让给丙的背书无效

  C.转让给丙的背书有效，转让给乙的背书无效

  D.背书有效

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• 8根据第三版巴塞尔资本协议的要求，资本留存缓冲要求为（ ）。

  A.2.5%

  B.8%

  C.1%

  D.6%

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• 9某人买人10 000英镑看涨期权，则（ ）。

  A.该客户到期必须按约定价格卖出10 000英镑

  B.该客户到期可以按约定价格选择买人10 000英镑

  C.该客户到期可以按约定价格选择卖出10 000英镑

  D.该客户到期必须按约定价格买人10 000英镑

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• 10商业银行开办的咨询顾问业务不包括（ ）。

  A.企业信息咨询业务

  B.资产管理顾问业务

  C.私人银行业务

  D.财务顾问业务

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