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下列关于反洗钱的叙述,正确的有( )。

发布时间:2021-09-29

A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密

D.只有金融机构和其工作人员,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报,其他单 位和个人无权举报

E.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

试卷相关题目

  • 1保证合同的内容应包括( )。

    A.保证的期间

    B.保证的范围

    C.被保证的主债权种类、数额

    D.保证的方式

    E.债务人履行债务的期限

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  • 2某银行支行员工发现几位同事在与客户合谋骗贷,该员工应该( )。

    A.立即向媒体披露有关证据

    B.立即向银行有关领导举报

    C.立即劝阻同事停止骗贷,劝阻无效时再向领导举报

    D.不必私下劝阻,以免打草惊蛇,应该立即向领导举报

    E.情节严重时应立即向监管部门报告

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  • 3商业银行发行金融债券应具备的条件包括( )。

    A.最近3年连续盈利

    B.风险监管指标符合监管机构的有关规定

    C.最近3年没有重大违法、违规行为

    D.贷款损失准备计提充足

    E.具有良好的公司治理机制

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  • 4质权人的主要权利有( )。

    A.质权人有权收取质押财产的孳息

    B.质权人可以放弃质权

    C.债务人不履行到期债务,质权人可以与出质人协议以质押财产折价

    D.质权人在质权存续期间,擅自使用、处分质押财产,给出质人造成损害的,无须承担赔 偿责任

    E.妥善保管质押财产

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  • 5托收方式的基本当事人包括( )。

    A.委托人

    B.托收行

    C.代收行

    D.收款人

    E.付款人

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  • 6根据《个人外汇管理办法》的规定,个人外汇账户按账户性质分为( )。

    A.外汇结算账户

    B.资本项目账户

    C.外汇储蓄账户

    D.境内个人外汇账户

    E.境外个人外汇账户

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  • 7社会总需求与总供给的均衡,从需求方面看,主要取决于货币供应量是否适度。( )

    A.正确

    B.错误

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  • 8定金和订金的性质不同、效力不同、数额限制不同。 ( )

    A.正确

    B.错误

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  • 9存款保险制度的目的是保护国家的利益。 ( )

    A.正确

    B.错误

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  • 10根据客户的需求,借记卡可以开通透支功能。 ( )

    A.正确

    B.错误

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