下列关于银行合规管理的说法，正确的有（ ）。

试卷相关题目

• 1某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的 质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2 000万元。从操作风险管理角度来看，下列说法正确的 有（）。

  A.该公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的重要原因

  B.这是一起由外部事件引起的操作风险

  C.该事件属于外部欺诈

  D.银行通过加强操作风险管理可以完全杜绝类似事件的发生

  E.这是一起由内部人员因素引起的操作风险

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• 2流程银行的特征有（ ）。

  A.以客户为中心

  B.以业务线垂直运作和管理为主

  C.前中后台相互分离、相互制约，以流程落实内控

  D.实施以业务单元纵向为主的矩阵考核方式

  E.中后台集中式运作和管理

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• 3当债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形时，质权人可 以（   ）

  A.就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿

  B.获得质物所有权

  C.有权收取质押财产的孳息

  D.放弃质权

  E.与出质人协议以质押财产折价

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• 4商业银行个人定期存款的种类包括（ ）。

  A.存本取息

  B.定活两便存款

  C.零存整取

  D.整存零取

  E.整存整取

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• 5关于要约与承诺，以下说法正确的是（    ）。

  A.受要约人对要约的内容作出实质性变更，则要约失效

  B.确定了承诺期限的要约不可撤销

  C.要约的内容需具体

  D.要约人在接到受要约人承诺之前，可以将要约撤回

  E.受要约人在承诺期限届满后作出承诺，要约失败

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• 6根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，下列属于银行业监管人员违法行为的有（ ）。

  A.违反规定对银行业金融机构进行现场检査

  B.违反规定査询账户

  C.违反规定要求金融机构停业

  D.违反规定申请冻结资金

  E.违反规定对金融机构处罚

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• 7中国银行业协会的外部关系环境主要包括（ ）。

  A.中国银行业协会与会员单位的关系

  B.中国银行业协会与政府的关系

  C.中国银行业协会与中国人民银行的关系

  D.中国银行业协会与银行业监督管理机构的关系

  E.中国银行业协会与消费者的关系

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• 8下列属于银行间同业拆借市场特征的有（ ）。

  A.手续繁琐

  B.金额小

  C.期限长

  D.期限短

  E.要求拆借主体具有较高的信用等级

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• 9下列关于存款利率的表述，正确的有（ ）。

  A.存款利率的高低直接决定了金融机构的融资成本

  B.存款利率越高，银行的融资成本越高

  C.存款利率的高低直接决定了存款人的利息收益

  D.存款利率越高，存款人的利息收人越多

  E.存款利率越高，银行的利润越高

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• 10《中华人民共和国刑法》规定的主刑有（ ）。

  A.无期徒刑

  B.拘役

  C.有期徒刑

  D.死刑

  E.管制

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