洗钱的过程通常被分为三个阶段，即（ ）。

试卷相关题目

• 1商业银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是（ ）。

  A.活期存款

  B.通知存款

  C.定活两便存款

  D.定期存款

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• 2我国居民在股票交易市场上将持有的股票转让,该交易市场为（ ）。

  A.货币市场

  B.期货市场

  C.发行市场

  D.二级市场

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• 3根据目前监管规定，商业银行办理委托贷款业务，只收取手续费，（ )贷款风险。

  A.承担

  B.部分承担

  C.共同承担

  D.不承担

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• 4下列不属于商业银行合规风险管理体系基本要素的是（ ）。

  A.合规风险管理计划

  B.合规管理部门的组织结构和资源

  C.银行盈利目标

  D.合规政策

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• 5下列关于商业银行关系人的表述，错误的是（ ）。

  A.关系人不包括商业银行的长期客户

  B.商业银行不得向关系人发放担保贷款

  C.关系人包括商业银行的董事及其近亲属

  D.商业银行不得向关系人发放信用贷款

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• 6目前，对我国的商业银行而言，最大的市场风险是（ ）。

  A.利率风险

  B.股票价格风险

  C.商品价格风险

  D.汇率风险

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• 7甲向乙借款5万元，丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到 期后，甲虽有钱仍想赖账不还,乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款。下列关于保证 责任的表述，正确的是（ ）。

  A.丙目前可以拒绝承担保证责任

  B.丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追款，追款未果给乙还款5万元

  C.丙应当履行保证责任，代甲还款5万元

  D.丙应当履行保证责任，先代甲还款5万元后，再向甲追债

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• 8下列关于商业银行出租保管箱业务的表述，错误的是（ ）。

  A.对客户存放的物品数量不予查验

  B.客户在租期内开箱取物不受次数限制

  C.对客户存放的物品种类不予查验

  D.对客户存放的物品种类予以查验

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• 9有限责任公司的权力机构是（ ）。

  A.监事会

  B.公司经理

  C.股东会

  D.董事会

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• 101992年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融衍生品交 易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动，然而过于自负的里森 并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文件、私设账户挪用大量的资 金买进日经指数期货。1995年2月23日，里森突然失踪，他失败的投机活动导致巴林银行的 损失逾10亿美元之巨，1995年2月26日，英国中央银行宣布：巴林银行不得继续从事交易活 动并将申请破产清算。该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货 的行为主要属于银行的（ ）。

  A.操作风险

  B.国家风险

  C.流动性风险

  D.市场风险

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