证券金融论文：金融业综合统计的法律思考

 一、加快推进金融业综合统计法律保障的思考

健全与金融业综合统计相适应的法律保障体系是当前十分迫切的工作任务。经国务院审批，由"一行三会一局"共同编制的"十二五"国家专项规划之一---《金融业发展和改革"十二五"规划》，已将宏观审慎管理研究以及与之相匹配的金融业综合统计框架的制定和金融法律体系的修订规划列入其中，为加快推进金融业综合统计法律保障、化解一些现实存在的矛盾创造了良好的机遇和条件。笔者认为，金融业综合统计大致可形成两种模式：第一种模式，人民银行成立金融信息管理中心，会同各金融监管机构建立"一套标准"和"一个平台"，赋予人民银行广泛的数据采集权力，建立人民银行金融统计制度，各金融监管机构建立专业金融统计制度，实现人民银行与各金融监管机构信息共享。第二种模式，成立人民银行直接管理下的事业单位---金融信息中心，实现"一个机制、一套制度、一套标准和一个平台"，赋予人民银行金融业信息中心全面的数据采集权力。实现人民银行与各金融监管机构信息共享。人民银行与各监管机构之间不仅共享数据，而且共享系统。各监管机构行使职能所必要的信息，通过信息共享制度安排从中央银行获得。笔者认为，比较容易与现有金融相关法律相融合的是上述第一种模式。这也是借鉴国际经验且比较适合我国国情的统计信息管理架构。第二种模式可以作为中远期实施规划系统性地开展进一步规划和研究。围绕第一种模式，完善现有金融法律保障的建议如下：

二、加快对《中国人民银行法》的修订

金融统计是依法统计，其主要法律依据之一是《中国人民银行法》。加快《中国人民银行法》修订工作，是金融业综合统计顺利向前推进的首要保障。一是应强化地位。《人民银行法》应确定人民银行在宏观审慎管理中的重要地位和作用。二是应充实职责。中国人民银行因风险监测和国际交流的需要，和其他国家或地区的中央银行建立监督合作机制，实行跨境监督管理。三是应完善机制。人民银行应建立金融信息管理中心。人民银行与各金融监管机构实现全面信息共享，包括共享跨境监管信息。四是应明确范围。人民银行因履行职责的需要，金融统计监测采集权应覆盖全社会所有从事金融中介或与金融中介活动密切相关的辅助金融活动的常住公司和准公司，统称为金融性公司。五是应更新工具。赋予社会融资规模工具的法定地位。

三、加快其他金融法律法规的修订和制定

加速其他金融法律法规的修订和制定，尤为重要的是为创新金融提供相关法律定位。市场不是万能的，法律具有对金融创新风险的减震器作用。及时修订《票据法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《期货交易管理条例》、《金融控股公司管理条例》、《民间融资管理办法》等金融法律法规，完善对各类金融市场、金融产品和金融机构的监管规定，规范金融控股公司、影子银行、民间融资市场以及金融创新产品等法律法规的定位，将为金融业综合统计产品定性和指标定位提供法定依据，必将有效地在宏观管理与微观监管之间架起衔接的桥梁。

四、理顺各相关金融法律与之信息共享之间的关系

鉴于金融业综合统计对金融宏观审慎管理发挥重要信息支撑作用，《中国人民银行法》规定人民银行建立和完善金融宏观审慎管理制度框架的职责的同时，即奠定了人民银行在金融业综合统计中管理和协调各专业监管金融机构信息共享的地位。《中国人民银行法》对于金融业综合统计职责的相关规定，与《中国银行业监督管理法》、《中国商业银行法》、《中国证券法》和《中国保险法》等金融监管各法之间存在对应关系。一是关于报送报表和资料的修改。《中国人民银行法》第三十五条内容应改为："中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求金融性公司报送资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。"其中的"银行业金融机构"改为"金融性公司"，唯此得以完善人民银行信息采集全面覆盖的合法性。在《中国证券法》和《中国保险法》等法中，则须对应地增加相关职责规定。二是关于建立金融统计信息共享机制的修改。《中国人民银行法》第三十五条第二款应改为："中国人民银行应当和国务院各金融监督管理机构建立金融统计信息共享机制。"其中"银行业监督管理机构"改为"各金融监督管理机构"，也是符合人民银行履行职能所需。在《银行业监督管理法》、《中国商业银行法》已有对应的规定。除此以外，在《中国证券法》和《中国保险法》中则应该明确规定："与人民银行建立监督管理信息共享机制。"此外，在《中国人民银行法》第五十二条对人民银行权限范围的解释，则应使用"金融性公司"的概念，同时包括未来新型金融性公司。三是对实施跨境监督管理的补充和明确。鉴于《银行业监督管理法》和《中国证券法》中均对"和其他国家或者地区的监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理"作出明确规定，人民银行出于更加宏观和全面审慎管理的职能需要，在《中国人民银行法》中也应补充"和其他国家或者地区的中央银行建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理"，并增加与国内各金融监督管理机构建立相互的跨境监管合作和信息共享机制的规定。

五、加速金融统计法规的出台实施

《金融统计管理条例》是人民银行依法统计的具体规范。《金融统计管理条例》在金融统计基础性和整体性的建设和规划方面应着重强调：一是人民银行建立金融统计信息管理中心并依法运作，推动实现金融性公司采用相同的定义和口径、分类标准、金融产品分类标准采集和报送信息。在此基础上，人民银行与各金融监管机构采用相同的统计标准采集、编制报表和发布数据。二是促进金融统计信息共享的深化。逐步全面实现各个层面的金融信息共享。金融统计标准化后，不同银行、不同地域、不同职能背景的相关机构间可以在金融统计信息管理中心平台实现互联互通、信息共享、业务协同，节约信息成本，提高信息共享效率。中国人民银行还应进一步深化与国际货币基金组织及其他国家中央银行统计的趋同性，增强信息共享。三是建立动态风险评估机制。金融统计信息共享平台及时发布金融创新产品和资金流动情况，并合理评估其影响。加强对系统性金融风险的防范预警，建立健全适合中国国情的系统性金融风险监测评估方法和操作框架，完善跨行业、跨市场、跨境金融风险监测评估机制，健全跨境资金流动监测预警体系，加强重大风险的识别预警。四是建立金融统计与相关业务系统横向沟通机制。必须始终保持对统计标准的动态维护，及时将金融新业务纳入统计。五是加速金融统计研究和人才队伍建设，增进国际交流。六是建设金融统计质量评估体系。完善金融统计执法检查保障。七是加强信息安全防范。以科技手段促进金融统计服务与管理创新，完善金融业信息安全防护体系，大幅度提升信息系统抵御风险的能力。