2019年初级银行考试备考——《个人理财》高频考点（25）了解客户的主要内容

考点：了解客户的主要内容

　　1、根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

　　2、客户信息分为财务信息和非财务信息两大类

　　财务信息：客户家庭收支、资产负债状况信息

　　非财务信息：客户基本信息、个人兴趣、发展及预期目标

　　3、客户信息也可以分为定量信息和定性信息

　　定量信息：客户财务方面的信息

　　定性信息：非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等。