2019年证券从业考试——《市场基本法律法规》备考要点（17）

合规风险

证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。【合同、不按规定】

防范

1.加强合规文化建设

2.建立健全各项规章制度

3.对客户交易结算资金实行第三方存管

4.强化岗位制约和监督

证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。【制度、工作人员】

防范

1. 加强经纪业务营销管理

2.严格执行经纪业务操作规程

3.建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益

4.加强员工培训，提高员工素质

5.建立客户投诉处理及责任追究机制

6.建立经纪业务检查稽核制度

证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。【硬件设备、软件】

防范

1.证券公司的信息系统建设和管理

2.根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统

3.制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案；做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练