2019年证券评级业务高级管理人员资质测试综合试题及答案二

 1). 证券评级机构应指定专人担任( )，负责证券评级业务的合法、合规性检查。

A.合规负责人
B.评级分析人
C.评级监督人
D.跟踪评级人

正确答案：A
答案解析：《证券资信评级机构执业行为准则》第六十条规定，证券评级机构应指定专人担任合规负责人，负责证券评级业务的合法、合规性检查。合规负责人应熟悉证券市场相关法律法规及证券评级业务相关法律、法规。
2). 根据《关于保险资金投资有关金融产品的通知》的规定，保险资金投资的信贷资产支持证券，入池基础资产限于五级分类为( )的贷款。
A.正常类
B.关注类
C.次级类
D.可疑类

正确答案：AB
答案解析：《关于保险资金投资有关金融产品的通知》第三条第一款规定，保险资金投资的信贷资产支持证券，入池基础资产限于五级分类为正常类和关注类的贷款。按照孰低原则，产品信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或相当于A级的信用级别。
3). 关于在深圳证券交易所备案的中小企业私募债券应符合的条件，下列说法错误的是( )。
A.发行人是中国境内注册的有限责任公司或者股份有限公司
B.发行利率不得超过同期银行贷款基准利率的3倍
C.期限在半年(含)以上
D.深圳证券交易所规定的其他条件

正确答案：C
答案解析：《深圳证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》第九条规定，在本所备案的私募债券，应当符合下列条件：(一)发行人是中国境内注册的有限责任公司或者股份有限公司；(二)发行利率不得超过同期银行贷款基准利率的3倍；(三)期限在一年(含)以上；(四)本所规定的其他条件。