2019年证券从业资格考试金融市场基础知识考前预测题（1）_3

 

41、由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。

 

　　A、隐蔽生

 

　　B、扩散性

 

　　C、不确定性

 

　　D、周期性

 

　　正确答案： A

 

　　【专家解析】金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

 

　　42、有价证券是()的一种形式。

 

　　A、商品证券

 

　　B、权益资本

 

　　C、虛拟资本

 

　　D、债务资本

 

　　正确答案： C

 

　　【专家解析】有价证券是虚拟资本的一种形式。

 

　　43、在()，我国停止发行国债。

 

　　A、20世纪60年代和70年代

 

　　B、20世纪50年代和60年代

 

　　C、20世纪80年代和90年代

 

　　D、20世纪70年代和80年代

 

　　正确答案： A

 

　　【专家解析】考察我囯囯债的发行史。

 

　　44、账面价值是指也称每股净值或每股净资产,每股账面价是()。

 

　　A、账面净值

 

　　B、票面价格

 

　　C、公司总资产扣减减值准备后的金额

 

　　D、股东权益总额减去优先股权益后的余额与发行外的普通股数比值

 

　　正确答案： D

 

　　【专家解析】账面价值是指也称每股净值或每股净资产，每股账面价值是股东权益总额减去优先股权益后的余额与发行外的普通股数比值。

 

　　45、证券的发行市场属于()。

 

　　A、—级市场

 

　　B、二级市场

 

　　C、资本市场

 

　　D、证券市场

 

　　正确答案： A

 

　　【专家解析】发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

 

　　46、证券公司发行债券应由()制定方案。

 

　　A、发行人股东会

 

　　B、发行人董事会

 

　　C、发行人管理层

 

　　D、发行人聘请的主承销商

 

　　正确答案： B

 

　　【专家解析】证券公司发行在债券应由发行人董事会制定方案。

 

　　47、证券交易市场通常分为)和(场外交易市场。

 

　　A、OTC

 

　　B、证券交易所市场

 

　　C、柜台交易市场

 

　　D、 第三市场

 

　　正确答案： B

 

　　【专家解析】证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。

 

　　48、证券投资基金是通过公开发售()募集资金。

 

　　A、理财产品

 

　　B、有价证券

 

　　C、企业债券

 

　　D、基金份额

 

　　正确答案： D

 

　　【专家解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

 

　　49、只有在票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。

 

　　A、评价发行

 

　　B、溢价发行

 

　　C、折价发行

 

　　D、等价发行

 

　　正确答案： B

 

　　【专家解析】溢价发行指债券的发行价格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式。

 

　　50、中小非金融企业集合票据流通转让的市场是()。

 

　　A、上海证券交易所

 

　　B、深圳证券交易所

 

　　C、银行间柜台市场

 

　　D、银行间债券市场

 

　　正确答案： D

 

　　【专家解析】中小金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。