2019证券从业资格考试基本法律法规考点：第三章第一节_4

 

(三)资金账户的管理及操作规范

 

　　1.资金账户的开立

 

资金账户开立的一般要求

 

（1）客户到证券公司营业部柜台提出书面申请，出示有效身份证明文件

（2）客户开立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》、《风险揭示书》、《买者自负承诺函》（均一式两份），以及《客户资金存管合同》（一式三份）等文件

（3）证券营业部为客户开户前须对客户进行投资者入市风险教育，并进行客户身份识别，审核客户的开户资格并查验相关资料

（4）证券营业部依据客户的书面申请设置资金账户的证券交易委托方式、服务品种、存管或银证转账银行，客户自行设置密码

（5）证券营业部对相关资料进行妥善保管

 

资金账户开户的操作规范

 

（1）开户申请

（2）查验和复核

（3）电脑开户

（4）打印柜台交易系统“客户账户基本信息表”（一式两联），交由客户签名确认

（5）经办人将相关资料交复核员通过系统实时复核，复核内容与经办人查验要求相同

（6）经办人在《证券交易委托代理协议书》的乙方栏内填写营业部信息，经办人与复核人分别签名或盖章

（7）将经打印的柜台交易系统“客户账户基本信息表”一联和《证券交易委托代理协议书》（客户留存文本）交客户保存

（8）收市后，经办人将相关资料交业务主管留存归入客户资料档案

 

　　2.客户申请开通网上交易委托方式(已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户)

 

　　3.客户申请开通其他交易委托方式或其他交易品种

 

　　4.自然人客户申请开通创业板市场交易

 

　　在T+2交易日后，为具有两年以上股票交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务(即在第T+3交易日开通交易);在T+5交易日后，为尚未具备两年交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务(即在第T+6交易日开通交易)。

 

　　5.客户委托方式或其他交易品种操作权限的终止

 

　　6.开通或变更客户资金存管银行(已开立资金账户但未开通资金存管银行的客户)

 

　　证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算(包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务)后的2个交易日内办理完毕销户手续。

 

　　7.账户挂失、补办

 

　　8.账户解挂

 

　　9.客户重要资料变更

 

　　10.密码修改、清密

 

　　11.撤销指定交易和转托管

 

　　12.资金账户(证券账户)销户

 

　　▲申购新股资金冻结期间、开放式基金尚有基金余额、银证关联尚未撤销、未完成交收、客户资料尚未补全、账户冻结等客户状态不正常的不能办理销户。

 

　　【例题·单选题】账户存续期间，证券公司营业部应每(　)年一次对自然人客户信息进行全面核查。

 

　　A.1

 

　　B.2

 

　　C.3

 

　　D.5

 

　　『正确答案』C

 

　　『答案解析』本题考查证券公司经纪业务中的账户管理。账户存续期间，证券公司营业部应每三年一次对自然人客户信息进行全面核查。

 

　　【例题·单选题】证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算后的(　)个交易日内办理完毕销户手续。

 

　　A.1

 

　　B.2

 

　　C.3

 

　　D.4

 

　　『正确答案』B

 

　　『答案解析』本题考查证券公司经纪业务中的账户管理。证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算后的2个交易日内办理完毕销户手续。

 

　　【考点五】证券公司经纪业务中的三方存管(证券的托管和存管)

 

　　《证券登记结算管理办法》关于证券的托管和存管的相关规定如下：

 

　　(1)投资者应当委托证券公司托管其持有的证券，证券公司应当将其自有证券和所托管的客户证券交由证券登记结算机构存管，但法律、行政法规和中国证监会另有规定的除外。

 

　　(2)证券登记结算机构为证券公司设立客户证券总账和自有证券总账，用以统计证券公司交存的客户证券和自有证券。证券公司应当委托证券登记结算机构维护其客户及自有证券账户，但法律、行政法规和中国证监会另有规定的除外。

 

　　(3)投资者买卖证券，应当与证券公司签订证券交易、托管与结算协议。证券登记结算机构应当制定和公布证券交易、托管与结算协议中与证券登记结算业务有关的必备条款。必备条款应当包括但不限于以下内容：

 

　　①证券公司根据客户的委托，按照证券交易规则提出交易申报，根据成交结果完成其与客户的证券和资金的交收，并承担相应的交收责任;客户应当同意集中交易结束后，由证券公司委托证券登记结算机构办理其证券账户与证券公司证券交收账户之间的证券划付。

 

　　②实行质押式回购交易的，投资者和证券公司应当按照业务规则的规定向证券登记结算机构提交用于回购的质押券。投资者和证券公司之间债权债务关系不影响证券登记结算机构按照业务规则对证券公司提交的质押券行使质押权。

 

　　③客户出现资金交收违约时，证券公司可以委托证券登记结算机构将客户净买入证券划付到其证券处置账户内，并要求客户在约定期限内补足资金。客户出现证券交收违约时，证券公司可以将相当于证券交收违约金额的资金暂不划付给该客户。

 

　　(4)证券公司应当将其与客户之间建立、变更和终止证券托管关系的事项报送证券登记结算机构。证券登记结算机构应当对上述事项加以记录。

 

　　(5)客户要求证券公司将其持有证券转由其他证券公司托管的，相关证券公司应当依据证券交易所及证券登记结算机构有关业务规则予以办理，不得拒绝，但有关法律、行政法规和中国证监会另有规定的除外。

 

　　(6)证券公司和证券登记结算机构应当采取有效措施，保证其托管的证券的安全，禁止挪用、盗卖。

 

　　(7)证券的质押、锁定、冻结或扣划，由托管证券的证券公司和证券登记结算机构按照证券登记结算机构的相关规定办理。

 

　　【例题·单选题】证券公司应当将其与客户之间建立、变更和终止证券托管关系的事项报送(　)。

 

　　A.证监会

 

　　B.国务院相关管理机构

 

　　C.证券登记结算机构

 

　　D.审计署

 

　　『正确答案』C

 

　　『答案解析』本题考查证券的托管和存管。证券公司应当将其与客户之间建立、变更和终止证券托管关系的事项报送证券登记结算机构。