2019证券从业资格考试基本法律法规考点：第三章第一节_3

 

【考点四】证券公司经纪业务中的账户管理

 

　　账户管理的内容主要包括：账户的开立、信息变更、注销;证券账户的合并、挂失补办;不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理;账户信息比对与报送;客户账户档案管理等。

 

　　(一)客户身份识别

 

　　1.客户账户管理业务的客户身份识别

 

应当进行客户身份识别的业务

 

（1）资金账户的开立、注销

（2）代理证券账户的开立、指定交易及撤销指定交易、转托管、挂失补办、合并和注销

（3）代理开放式基金账户的开立、注销

（4）信用账户的开立、注销

（5）客户资料修改

（6）指定商业银行签约、变更，修改银行账户资料

（7）交易密码、资金密码、通讯密码清空重置

（8）开通非柜面交易委托方式

（9）增加服务品种

（10）不合格账户、休眠账户的规范

（11）其他与账户管理有关的重要业务

 

进行身份识别应审查、核对的文件

 

（1）自然人客户本人办理的，应核查客户出示的本人有效身份证明文件；自然人客户的继承人办理被继承人的账户业务的，应按《继承法》办理

（2）法人客户办理的，应核查客户出示的有效身份证明文件和资料、法定代表人（执行事务合伙人）证明书、有效授权委托书、委托人和代理人的有效身份证明文件

 

　　2.账户身份信息变更时客户身份的重新识别

 

　　3.客户身份持续识别与账户客户信息维护

 

　　▲账户存续期间，证券公司营业部应每三年一次对自然人客户信息进行全面核查，每年对法人客户信息进行全面核查。

 

　　(二)证券账户的管理及操作规范

 

　　证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

 

　　1.证券账户的开立

 

 

 

　　2.证券账户卡挂失补办

 

 

 

　　3.证券账户注册资料的查询

 

　　4.证券账户注册资料变更

 

　　经办人将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份证明复印件送达中国结算公司相应的分公司审核。审核通过后，中国结算公司于5个工作日内更改相应注册资料，经办人在5个工作日后打印新的证券账户卡交申请人。

 

　　5.证券账户合并

 

　　6.证券账户注销

 

　　企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请证券账户注销。

 

　　7.非交易过户

 

　　(1)非交易过户的情形

 

 

 

　　上述继承、离婚等情形涉及的过户登记申请，申请人可通过托管证券公司或直接向结算公司申请办理。但下列两种情形，必须直接向结算公司申请办理：

 

　　①涉及申请人申请办理过户登记的证券数量占该只证券总发行数量5%(含)以上，有关信息披露义务人按信息披露规定需履行信息披露义务的，申请人应当在信息披露义务人履行完成信息披露程序并经证券交易所确认后，再直接向结算公司申请办理过户登记。

 

　　②捐赠、法人资格丧失等情形涉及的过户登记申请，需直接向结算公司申请办理过户登记。

 

　　(2)非交易过户的业务流程