2019年证券从业资格考试金融市场基础知识试题

 

1.证券公司应至少有(　　)名在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

 

A.5

 

B.3

 

C.2

 

D.1

 

2.在美国发行的外国债券被称为(　　)。

 

A.扬基债券

 

B.武士债券

 

C.熊猫债券

 

D.无国籍债券

 

3.证券发行市场又被称为(　　)。

 

A.初级市场

 

B.二级市场

 

C.流通市场

 

D.次级市场

 

4.(　　)的颁布实施.以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用。

 

A.《证券投资基金法》

 

B.《证券投资基金管理暂行办法》

 

C.《开放式证券投资基金试点办法》

 

D.《证券投资基金运作管理办法》

 

5.关于地方政府债券.下列论述正确的是(　　)。

 

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

 

B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

 

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

 

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”

 

6.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按(　　)的分类。

 

A.发行方式

 

B.嵌人式衍生产品

 

C.收益保障性

 

D.联结的基础产品

 

7.下列选择中.属于欧洲债券的是(　　)。

 

A.猛犬债券

 

B.龙债券

 

C.斗牛士债券

 

D.武士债券

 

8.下列不属于基金交易费的是(　　)。

 

A.经手费

 

B.证管费

 

C.过户费

 

D.审汁费

 

9.债券基金的收益受市场利率的影响正确的是(　　)。

 

A.市场利率下调时，收益上升

 

B.市场利率下调时，收益下降

 

C.市场利率上调时，收益上升

 

D.市场利率上调时.收益不变

 

10.可转化债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的(　　)。

 

A.担保债券

 

B.抵押债券

 

C.优先股票

 

D.普通股票

 

11.送股时，将上市公司的(　　)转入股本账户。

 

A.资本

 

B.留存收益

 

C.收入

 

D.实收资本

 

12.证券交易内幕信息的知情人不包括(　　)。

 

A.发行人的董事

 

B.持有公司3%以上股份的股东

 

C.公司的实际控制人

 

D.保荐人

 

13.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过(　　)进行信用评级。

 

A.承销人

 

B.投资人

 

C.信用增级机构

 

D.信用评级机构

 

14.在金融产品和服务零售领域中，(　　)是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。

 

A.合法性

 

B.适当性

 

C.合理性

 

D.原则性

 

15.可以免纳个人所得税的是(　　)。

 

A.债券利息

 

B.红利

 

C.国债

 

D.股息

 

16.沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为(　　)。

 

A.5%

 

B.8%

 

C.10%

 

D.15%

 

17.1987年，我国第一家专业性证券公司，即(　　)成立。

 

A.深圳特区证券公司

 

B.上海证券公司

 

C.大连证券公司

 

D.北京证券公司

 

18.在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和(　　)。

 

A.资产负债率

 

B.速动比率

 

C.净资产收益率

 

D.净利润

 

19.下列关于证券市场的说法巾，不正确的是(　　)。

 

A.证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所

 

B.证券市场上交换的是有价证券

 

C.证券市场是财产直接交换的场所

 

D.证券市场上的有价证券本身无价值.但其代表着一定的财产权利

 

20.商业银行通常以(　　)作为其超额储备的持有形式。

 

A.股票

 

B.基金

 

C.短期国债

 

D.高等级公司债券

 

一、选择题

 

1.B[解析]根据《证券公司监督管理条例》第11条的规定，证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

 

2.A[解析]在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”.它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。在日本发行的外同债券被称为“武士债券”，它是南非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。圉际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于它不以发行市场所在国的货币为面值。故也被称为“无国籍债券”。

 

3.A[解析]证券发行市场又被称为“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目的.按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。

 

4.A[解析]2013年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施.以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。

 

5.D[解析]地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券。后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。

 

6.D[解析]按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品。按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。按嵌入式衍生产品分类，可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。

 

7.B[解析]龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。它属于欧洲债券。

 

8.D[解析]审计费属于基金运作费。其他三项都属于基金交易费。

 

9.A[解析]债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升;反之，若市场利率上调，其收益将下降。

 

10.D[解析]可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票。当股票价格上涨时。可转换债券的持有人形式转换权比较有利。

 

11.B[解析]送股，也称股票股利，是指股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。送股时，将上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益包括盈余公积和未分配利润，现在的上市公司一般只将未分配利润部分送股。

 

12.B[解析]《证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员;公司的实际控制人和持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员;发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员;由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员;保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员;国务院证券监督管理机构规定的其他人。

 

13.D[解析]根据有关规定，在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。

 

14.B[解析]根据国际清算银行、国际证监会组织(简称“IOSC0”)、国际保险监管协会于2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义，适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。

 

15.C[解析]根据《个人所得税法》的规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。

 

16.C[解析]沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为5%。

 

17.A[解析]略。

 

18.C[解析]衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。

 

19.C[解析]证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所。证券市场上交换的是有价证券，这些证券本身无价值，但其代表着一定的财产权利.如对财产的所有权、债权、收益权，因而称证券市场是财产权利的直接交换场所.而非财产直接交换的场所。

 

20.C[解析]受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。