2019年证券从业资格《金融市场基础知识》必做试题（18）

 

　171、企业年金基金资产以投资组合为单位，按照公允价值计算应当符合下列（　）规定。

　　Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内（含一年）的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币型养老金产品的比例，合计不得低于投资组合委托投资资产净值的5%

　　Ⅱ.专门投资组合，应当有80%以上的非现金资产投资于投资方向确定的内容

　　Ⅲ.投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%

　　Ⅳ.投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：本题考查企业年金基金。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　172、在我国，社保基金主要由（　）组成。

　　Ⅰ.社会保障基金

　　Ⅱ.社会公益基金

　　Ⅲ.企业年金基金

　　Ⅳ.社会保险基金

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：本题考查社保基金。在我国，社保基金也主要由社会保障基金和社会保险基金两部分组成。

　　173、企业和事业法人类机构投资者与个人投资者相比较，具有的明显的特征包括（　）。

　　Ⅰ.资金数量庞大

　　Ⅱ.收集和分析信息的能力强

　　Ⅲ.可以进行彻底的分散投资

　　Ⅳ.债券投资侧重于收益的稳定和本金安全

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：本题考查企业和事业法人类机构投资者。企业和事业法人类机构投资者与个人投资者相比较，具有几个明显的特征：（1）资金数量庞大；（2）收集和分析信息的能力强；（3）债券投资侧重于收益的稳定和本金安全；（4）可以进行彻底的分散投资；（5）决策与行动上效率低。

　　174、关于企业和事业法人类机构投资者的说法，下列表述正确的是（　）。

　　Ⅰ.法人类机构投资者是指投资于各类证券的企业、事业单位

　　Ⅱ.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资

　　Ⅲ.我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场

　　Ⅳ.法人投资者的种类大致包括：政府、中央银行、证券自营商、企业公司

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：本题考查企业和事业法人类机构投资者。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　175、一般认为，SWFs具有的显著特征表现在（　）。

　　Ⅰ.由政府拥有、控制与支配的

　　Ⅱ.追求风险调整后的回报最小化目标

　　Ⅲ.由金融机构拥有、控制与支配的

　　Ⅳ.追求风险调整后的回报最大化目标

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：本题考查主权财富基金。一般认为，SWFs具有两个显著的特征：一是由政府拥有、控制与支配的，二是追求风险调整后的回报最大化目标。

　　176、保险中介机构根据从事业务的内容不同分为（　）。

　　Ⅰ.保险代理机构

　　Ⅱ.保险兼业代理机构

　　Ⅲ.保险公估机构

　　Ⅳ.保险经纪机构

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：本题考查保险中介机构。保险中介机构根据从事业务的内容不同分为保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构。

　　177、关于政府机构类投资者的说法，正确的是（　）。

　　Ⅰ.政府机构类投资者是指进行证券投资的政府机构

　　Ⅱ.政府机构参与证券投资的主要目的是获取利息、股息等投资收益

　　Ⅲ.政府机构参与证券投资的主要目的是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

　　Ⅳ.政府机构是证券市场上最活跃的机构投资者

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：本题考查政府机构类投资者。证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者。

　　178、机构投资者在金融市场中的作用有（　）。

　　Ⅰ.发展机构投资者有利于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展

　　Ⅱ.发展机构投资者有利于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

　　Ⅲ.发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

　　Ⅳ.发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：本题考查机构投资者在金融市场中的作用。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　179、就国外的研究成果来看，目前具有代表性的机构投资者分类主要有（　）。

　　Ⅰ.短暂型机构投资者、准指数型机构投资者和专注型机构投资者

　　Ⅱ.买入（入场）机构投资者、卖出（出场）机构投资者和调整持有的机构投资者

　　Ⅲ.把机构投资者持股公司按照机构持股比例高低和持股机构数目多少进行划分

　　Ⅳ.压力敏感型和压力抵制型机构投资者

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：本题考查机构投资者的分类。除题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ外，还包括独立长线高比例持股的机构投资者和其他。

　　180、机构投资者的特点表现为（　）。

　　Ⅰ.投资管理专业化

　　Ⅱ.投资结构组合化

　　Ⅲ.投资收益扩大化

　　Ⅳ.投资行为规范化

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：本题考查机构投资者的特点。机构投资者的特点表现为：（1）投资管理专业化；（2）投资结构组合化；（3）投资行为规范化。