71、我国证券公司的监管制度中，（ ）建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。
A、以诚信与资质为标准的市场准入制度
B、合规管理制度
C、信息报送与披露制度
D、以净资本为核心的经营风险控制制度
正确答案：D
解析：本题考查我国证券公司监管制度。以净资本为核心的经营风险控制制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。
72、中国证券业协会成立于（ ）。
A、1991年8月
B、1998年年底
C、2004年1月
D、2005年7月
正确答案：A
解析：本题考查我国证券公司的发展历程。1991年8月，中国证券业协会成立。
73、证券公司是指依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》的规定并经（ ）批准，经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。
A、国务院证券监督管理机构
B、中国人民银行
C、银监会
D、国有资产监督管理机构
正确答案：A
解析：本题考查证券公司。证券公司又称“证券商”，是指依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》的规定并经国务院证券监督管理机构批准，经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。
74、关于个人投资者，下列表述错误的是（ ）。
A、个人投资者是指从事证券投资的社会自然人
B、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型
C、个人投资者不是证券市场最广泛的投资者
D、投资适当性的要求就是适合的投资者购买恰当的产品
正确答案：C
解析：本题考查个人投资者。个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。
75、下列不属于社会公益基金的是（ ）。
A、教育发展基金
B、福利基金
C、文学奖励基金
D、社会保险基金
正确答案：D
解析：本题考查社会公益基金。社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。社会保险基金属于社保基金。
76、单个企业年金计划基金资产，投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划专门投资组合的比例，合计不得高于企业年金计划基金资产净值的（ ）。
A、50%
B、60%
C、90%
D、30%
正确答案：D
解析：本题考查企业年金基金。单个企业年金计划基金资产，投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划专门投资组合的比例，合计不得高于企业年金计划基金资产净值的30%。
77、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（ ）个交易日内卖出。
A、10
B、20
C、5
D、30
正确答案：A
解析：本题考查企业年金基金。企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。
78、企业年金基金是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充（ ）基金。
A、养老保险
B、失业保险
C、医疗保险
D、生育保险
正确答案：A
解析：本题考查企业年金基金的概念。企业年金基金是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。
79、下列各项中，对我国社保基金的认识不正确的是（ ）。
A、在我国，社保基金也主要由社会保障基金和社会保险基金两部分组成
B、确定从2001年起新增发行彩票公益金的30%上缴社保基金
C、社会保险基金一般由企业等用人单位（雇主）和劳动者（雇员）或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴形成
D、社会保障基金的资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益
正确答案：B
解析：本题考查社保基金。从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。
80、通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金称为（ ）。
A、证券投资基金
B、社保基金
C、企业年金基金
D、社会公益基金
正确答案：A
解析：本题考查证券投资基金的概念。证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。
湘公网安备:43011102000856号 
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