16、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查基金管理人。设立公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(1)有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程;(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录;(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数;(5)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件;(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;(7)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度;(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
【该题针对“基金管理人”知识点进行考核】
17、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查基金管理人。公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：(1)依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜;(2)办理基金备案手续;(3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;(4)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益;(5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;(6)编制中期和年度基金报告;(7)计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;(8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;(9)按照规定召集基金份额持有人大会;(10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(11)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;(12)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
【该题针对“基金管理人”知识点进行考核】
18、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查基金托管人。商业银行或其他金融机构申请取得基金托管资格，除了应具备规定的条件外，还要经国务院证券监管管理机构和国务院银行业监督管理机构的核准。
【该题针对“基金托管人”知识点进行考核】
19、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查证券投资基金的费用。证券投资基金的费用包括基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费。
【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】
20、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查基金托管费。基金托管人或磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公告，无须为此召开基金持有人大会。
【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】
21、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查基金收入的来源。证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，主要包括利息收入、投资收益以及其他收入、公允价值变动损益。其他收入是指除上述收入以外的其他各项收入，包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。
【该题针对“基金收入的来源”知识点进行考核】
22、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查证券投资基金的投资。目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
【该题针对“证券投资基金的投资”知识点进行考核】
23、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查证券投资基金的投资。基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：(1)一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%;(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%;(3)基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;(4)违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定;(5)中国证监会规定禁止的其他情形。
【该题针对“证券投资基金的投资”知识点进行考核】
24、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查基金衍生工具的基本特征。基金衍生工具的基本特征有：(1)跨期性;(2)杠杆性;(3)联动性;(4)不确定性或高风险性。
【该题针对“金融衍生工具的概念及特征”知识点进行考核】
25、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等。
【该题针对“金融衍生工具的分类”知识点进行考核】
26、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
【该题针对“金融衍生工具的分类”知识点进行考核】
27、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。
【该题针对“金融衍生工具的分类”知识点进行考核】
28、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查金融期货。作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间的区别有：(1)交易场所和交易组织形式不同;(2)交易的监管程度不同;(3)标准化程度不同;(4)保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。
【该题针对“金融期货”知识点进行考核】
29、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查金融期货的主要交易制度。当交易所会员或客户的交易保证金不足并未在规定时间内补足，或当会员或客户的持仓量超出规定的限额，或当会员或客户违规时，交易所为了防止风险进一步扩大，将对其持有的未平仓合约进行强制性平仓处理，这就是强行平仓制度。
【该题针对“金融期货的主要交易制度”知识点进行考核】
30、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查金融期货的基本功能。金融期货具有四项基本功能:套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。
【该题针对“金融期货的基本功能”知识点进行考核】
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