1、金融风险的影响因素包括( )。
Ⅰ.金融市场联动性是金融风险传导的基础
Ⅱ.资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为
Ⅲ.投资者心理与预期的变化是金融风险传导的推力
Ⅳ.信息技术发展为金融风险的传导提供了有利条件
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2、系统风险又被称为( )。
Ⅰ.可分散风险 Ⅱ.不可分散风险
Ⅲ.可回避风险 Ⅳ.不可回避风险
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
3、系统风险的特征包括( )。
Ⅰ.它是由共同因素引起的
Ⅱ.它对市场上所有的股票持有者都有影响
Ⅲ.它无法通过分散投资来加以消除
Ⅳ.它是由驱动因素引起的
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4、下列选项中，不属于财务风险的特征的有( )。
Ⅰ.客观性 Ⅱ.传染性
Ⅲ.可控性 Ⅳ.周期性
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
5、下列选项中，不属于经营风险特征的有( )。
Ⅰ.客观性 Ⅱ.传染性
Ⅲ.可控性 Ⅳ.共生性
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6、出现下列( )情形的，不得再次发行公司债券进行筹资。
Ⅰ.最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载
Ⅱ.本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
Ⅲ.对已发行的公司债券或其他债务有违约或迟延支付本息的事实，仍处于继续状态
Ⅳ.严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
7、政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件包括( )。
Ⅰ.金融债券发行申请报告
Ⅱ.金融债券发行办法
Ⅲ.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告
Ⅳ.承销协议
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
8、凭证式国债向广大投资者发行的途径有( )。
Ⅰ.全国银行间债券市场
Ⅱ.邮政储蓄局储蓄网点
Ⅲ.商业银行储蓄网点
Ⅳ.证券交易所债券市场
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
9、关于中标原则，下列说法正确的有( )。
Ⅰ.全场有效投资总额小于或等于当期国债招标额时，所有有效投标全额募入
Ⅱ.全场有效投标总额大于当期国债招标额时，按照低利率(利差)或高价格优先的原则对有效投标逐笔募入，直到募满招标额为止
Ⅲ.边际中标标位的投标额小于剩余招标额，以该标位投标额为权数平均分配
Ⅳ.对于允许追加承销的记账式国债，在竞争性招标结束后，记账式国债承销团甲类成员有权通过投标追加承销当期国债
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
10、下列关于我国混合资本债券的叙述正确的是( )。
Ⅰ.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后
Ⅱ.是商业银行为了补充附属资本而发行的
Ⅲ.发行期限在8年以上
Ⅳ.是发行之日起10年内不可赎回的债券
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
11、按债券有无担保划分，企业债券可分为( )。
Ⅰ.信用债券
Ⅱ.公募债券
Ⅲ.担保债券
Ⅳ.私募债券
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
12、我国发行的普通国债的品种有( )。
Ⅰ.储蓄国债(电子式)
Ⅱ.凭证式国债
Ⅲ.实物国债
Ⅳ.记账式国债
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
13、关于保本基金的说法正确的有( )。
Ⅰ.投资保本基金基本上相当于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构
Ⅱ.保本基金不存在本金损失的风险，是最有安全保障的基金类型
Ⅲ.保本基金可投资于股票、债券、货币市场工具等金融工具
Ⅳ.保本基金不得投资于权证、股指期货等，以降低投资风险
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
14、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项有( )。
Ⅰ.提前终止基金合同
Ⅱ.基金扩募或者延长基金合同期限
Ⅲ.转换基金运作方式
Ⅳ.更换基金管理人、基金托管人
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
15、关于基金管理人的说法不正确的有( )。
Ⅰ.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
Ⅱ..基金管理人仅负责基金的投资管理
Ⅲ.基金管理公司由证券公司、信托投资公司等发起成立，不是独立法人
Ⅳ.基金管理人的目标是受益人利益和自身利益的最大化
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
16、设立公募基金的基金管理公司应当具备的条件有( )，并经国务院证券监督管理机构批准。
Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本
Ⅱ.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近5年没有违法记录
Ⅲ.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施
Ⅳ.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
17、公开募集基金的基金管理人的职责有( )。
Ⅰ.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
Ⅱ.利用获取的未公开信息暗示他人从事相关的交易活动
Ⅲ.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
Ⅳ.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
18、商业银行或其他金融机构申请取得基金托管资格，除了应具备规定的条件外，还要经( )的核准。
Ⅰ.国务院
Ⅱ.国务院证券监管管理机构
Ⅲ.国务院银行业监督管理机构
Ⅳ.中国人民银行
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
19、下列各费用中，属于证券投资基金的费用的有( )。
Ⅰ.基金管理费
Ⅱ.基金托管费
Ⅲ.基金交易费
Ⅳ.基金销售服务费
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
20、关于我国的基金托管费的说法正确的有( )。
Ⅰ.封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费
Ⅱ.开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0.25%
Ⅲ.股票基金的托管费率高于债券基金及货币市场基金的托管费率
Ⅳ.基金托管人或磋商酌情调低基金托管费，经基金持有人大会审议通过后，报中国证监会核准
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
21、证券投资基金收入主要包括( )。
Ⅰ.利息收入
Ⅱ.投资收益
Ⅲ.公允价值变动损益
Ⅳ.手续费返还
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
22、目前，我国的基金主要投资于( )。
Ⅰ.国内依法公开发行上市的股票
Ⅱ.非公开发行股票
Ⅲ.公司债券
Ⅳ.权证
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
23、基金管理人运用基金财产进行证券投资时，不得有情形有( )。
Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%
Ⅱ.一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%
Ⅲ.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定
Ⅳ.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
24、基金衍生工具的基本特征有( )。
Ⅰ.跨期性
Ⅱ.杠杆性
Ⅲ.联动性
Ⅳ.不确定性或高风险性
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
25、下列金融衍生工具中，其本身即为独立存在的金融合约的有( )。
Ⅰ.期权合约
Ⅱ.期货合约
Ⅲ.互换交易合约
Ⅳ.可转换公司债券
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
26、根据基础工具的不同，金融衍生工具可划分为( )。
Ⅰ.股权类产品的衍生工具
Ⅱ.货币衍生工具
Ⅲ.利率衍生工具
Ⅳ.金融远期合约
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
27、金融互换的类别有( )。
Ⅰ.货币互换
Ⅱ.利率互换
Ⅲ.股权互换
Ⅳ.信用违约互换
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
28、金融期货交易与金融远期交易的区别体现在( )。
Ⅰ.交易场所和交易组织形式不同
Ⅱ.交易的监管程度不同
Ⅲ.标准化程度不同
Ⅳ.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
29、下列情形中，期货交易所可以强行平仓的有( )。
Ⅰ.交易所会员或客户的交易保证金不足并未在规定时间内补足
Ⅱ.会员或客户的持仓量超出规定的限额
Ⅲ.会员或客户违规
Ⅳ.期货交易出现涨跌停板、单边无连续报价等特别重大的风险
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
30、金融期货的基本功能有( )。
Ⅰ.套期保值功能
Ⅱ.价格发现功能
Ⅲ.投机功能
Ⅳ.套利功能
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
1、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查金融风险的影响因素。金融风险的影响因素：(1)金融市场联动性是金融风险传导的基础。(2)资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为。(3)投资者心理与预期的变化是金融风险传导的推力。(4)信息技术发展为金融风险的传导提供了有利条件。
【该题针对“金融风险的影响因素及分类”知识点进行考核】
2、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查系统风险的定义。系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。
3、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查系统风险的特征。系统风险的特征：(1)它是由共同因素引起的。(2)它对市场上所有的股票持有者都有影响，只不过有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已。(3)它无法通过分散投资来加以消除。
【该题针对“系统风险”知识点进行考核】
4、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查财务风险的特征。财务风险的特征包括：客观性、全面性、不确定性、收益与损失共存性。
【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】
5、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查经营风险的特征。经营风险的特征包括：客观性、可选择性或称可避免性、可预测性、共生性。
【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】
6、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查公司债券不得再次发行的情形。不得再次发行的情形包括：(1)最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为;(2)本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;(3)对已发行的公司债券或其他债务有违约或迟延支付本息的事实，仍处于继续状态;(4)严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。
【该题针对“我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向、不得再次发行的情形以及条款设计要求”知识点进行考核】
7、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查申请发行金融债券应报送的文件。政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告;发行人近3年经审计的财务报告及审计报告;金融债券发行办法;承销协议;中国人民银行要求的其他文件。
【该题针对“我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定”知识点进行考核】
8、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查凭证式国债的承销程序。凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。各商业银行、邮储银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。
【该题针对“国债承销程序”知识点进行考核】
9、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查中标原则。边际中标标位的投标额大于剩余招标额，以该标位投标额为权数平均分配，第Ⅲ项说法错误。
【该题针对“我国国债的发行方式”知识点进行考核】
10、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查混合资本债券。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
【该题针对“我国金融债券、公司债券和企业债券的品种和管理规定”知识点进行考核】
11、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查企业债券的分类。按债券有无担保划分，企业债券可分为信用债券和担保债券。
【该题针对“金融债券、公司债券和企业债券的定义及分类”知识点进行考核】
12、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查我国国债的品种。目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。
【该题针对“我国国债的品种、特点和区别”知识点进行考核】
13、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。保本基金可以投资于股票、债券、货币市场工具、权证、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融工具。
【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】
14、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查基金份额持有人。《中华人民共和国证券投资基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：(1)提前终止基金合同;(2)基金扩募或者延长基金合同期限;(3)转换基金运作方式;(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;(5)更换基金管理人、基金托管人;(6)基金合同约定的其他事项。
【该题针对“基金份额持有人”知识点进行考核】
15、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查基金管理人。基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。基金管理人的目标是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。
【该题针对“基金管理人”知识点进行考核】
湘公网安备:43011102000856号 
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