2019年证券从业资格考试法律法规易错题2

 

第 11 题：下列选项中，属于损害客户利益的欺诈行为的是()。

 

I .违背客户的委托为其买卖证券

 

II .不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

 

III .未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

 

IV .利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

 

A：I、 II

 

B：III 、IV

 

C：II、 III 、IV

 

D：I、 II、 III、 IV

 

答案：D

 

解题思路 ：在证券交易中，禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：(1)违背客户的委托为其买卖证券。(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件。(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金。(4)未经客户的委托，擅自为客户买证券，或者假借客户的名义买卖证券。(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。(7)其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

 

本题考查的重点：虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为

 

第 12 题：根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是()。

 

I.公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近 3 年内财务会计文件无虚假记载，且在最近 3 年内无其他重大违法行为

 

II.公司上市条件是公司股本总额不少于人民币 5 000 万元

 

III.向社会公开发行的股份达公司总股份数的 25%以上，公司股本总额超过人民币 4 亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为 10%以上

 

IV 交易所有权决定暂停和终止股票上市

 

A：I、 II、 III

 

B：II、 III 、IV

 

C：I 、III 、IV

 

网址：http://www.bkw.cn

 

全国客服电话：4006601360

 

D：I 、II、 IV

 

答案：C

 

解题思路 ：II 项的正确表述为：公司上市条件是公司股本总额不少于人民币 3 000 万元;向社会公开发行的股份达公司总股份数的 25%以上，公司股本总额超过人民币 4 亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为 10%以上。

 

本题考查的重点：上市公司收购的概念和方式

 

第 13 题：召开基金份额持有人大会，至少应当有代表( )以上基金份额的持有人参加。

 

A：70%

 

B：50%

 

C：30%

 

D：10%

 

答案：B

 

解题思路 ： 中华人民共和国证券投资基金法》第七十五条规定，基金份额持有人大会应当有代表 50%以上基金份额的持有人参加，方可召开。

 

本题考查的重点：基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的概念、权利和义务

 

第 14 题：下列选项中，符合基金财产独立性要求的是( )。

 

I. 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产

 

II. 基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，但不同基金的债权可以相互抵销

 

III .非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行

 

IV.基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立

 

A：I、 II、 III

 

B：I、 III、 IV

 

C：I、 IV

 

D：II、 III

 

答案：B

 

解题思路： 基金财产的独立性要求包括：(1)基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行终止清算的，基金财产不属于其清算财产。(2)基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，不同基金的债权不得相互抵销。(3)非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行。(4)基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立。本题考查的重点：第一章第四节 基金财产独立性要求

 

第 15 题：私募基金与公募基金的主要区别是( )。

 

A：一个是公开募集基金，一个是非公开募集基金

 

B：募集方式不同

 

C：募集对象不同

 

D：信息披露要求不同

 

答案：A

 

解题思路： 公募基金就是公开募集基金，而私募基金是通过非公开方式募集基金，这是私募基金与公募基金的主要区别。基金公开募集与非公开募集的区别还表现在以下方面：(1)募集方式不同，募集对象不同，信息披露要求不同。

 

本题考查的重点： 基金公开募集与非公开募集的区别

 

第 16 题：证券公司设立时，其业务范围应当与其()相适应。

 

I .内部控制制度

 

II. 合规制度

 

III .人力资源状况

 

IV. 财务状况

 

A：I、 II、 III、 IV

 

B：I 、III、 IV

 

C：II 、IV

 

D：I 、II、 III

 

答案：A

 

解题思路：证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应

 

本题考查的重点：证券公司设立事业务范围的规定

 

第 17 题：对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请，国务院证券监督管理机构应当自受理之日起( )个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

 

A：15

 

B：30

 

C：45

 

D：60

 

答案：B

 

解题思路：对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起 30 个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

 

本题考查的重点：证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记的规定

 

第 18 题：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户( )进行审查。

 

I .收入状况

 

II .职业状况

 

III .申报的姓名或者名称

 

IV. 身份的真实性

 

A：I、 II

 

B：III、 IV

 

C：I 、II 、III 、IV

 

D：I、 II 、IV

 

答案：B

 

解题思路：证券公司受证券登记结算机构委托为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。

 

本题考查的重点：证券公司为客户开立证券账户管理的有关规定

 

第 19 题：下列不可以成为基金销售机构的是()。

 

A：商业银行

 

B：证券公司

 

C：证券投资咨询机构

 

D：中国证券业协会

 

答案：D

 

解题思路：基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。中国证券业协会是证券业的自律性组织，不能直接从事基金销售业务。

 

本题考查的重点：证券投资基金销售人员从业资格管理的有关规定

 

第 20 题：申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为()。

 

I. 证券投资师

 

II. 证券投资顾问

 

III. 证券分析师

 

IV .证券分析顾问

 

A：I 、II

 

B：II 、III

 

C：I、 II、 III 、IV

 

D：I 、III 、IV

 

答案：B

 

解题思路：申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为证券投资顾问或证券分析师。