【初级银行从业】2020初级银行从业《个人理财》第八章 练习题：（9）

　　1.（多选题）商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括()。

　　A为客户提供财务分析、规划的业务人员

　　B办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

　　C销售理财计划或投资性产品的业务人员

　　D其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

　　E为客户提供投资建议的业务人员

　　2.（多选题）按照规定，商业银行开展()个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准

　　A保证固定收益性理财计划

　　B保证最低收益理财计划

　　C保本浮动收益性理财计划

　　D非保本浮动收益理财计划

　　E为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

　　3.（多选题）商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用()等。

　　A交易限额

　　B止损限额

　　C错配限额

　　D期权限额

　　E收益限额

　　4.（多选题）商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临()等主要风险

　　A法律风险

　　B操作风险

　　C声誉风险

　　D信用风险

　　E流动性风险

　　5.（多选题）银监会对商业银行理财产品(计划)进行监督管理的办法采用()

　　A审批制

　　B谈话制

　　C披露制

　　D报告制

　　E提前通知

　　【正确答案】

　　1.ACDE

　　2.ABE

　　3.ABCD

　　4.ABC

　　5.AD