【初级银行从业】2020初级银行从业《个人理财》第八章 练习题：（8）

　　1.（多选题）商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括()。

　　A有商业银行负责人签署的申请书

　　B拟申请业务介绍

　　C业务实施方案

　　D商业银行内部相关部门的审核意见

　　E中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料

　　2.（多选题）商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下()内容。

　　A当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

　　B当期推出的理财计划简介

　　C当期理财计划的收益分配和终止情况

　　D相关风险监测与控制情况

　　E涉及的法律诉讼情况

　　3.（多选题）商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　A违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

　　B泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

　　C挪用单独管理的客户资产的

　　D违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

　　E将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

　　4.（多选题）银行代理理财产品销售的基本原则有()。

　　A适用性原则

　　B合法性原则

　　C银行利益最大化原则

　　D客观性原则

　　E客户利益最大化原则

　　5.（多选题）银行业从业人员面对客户时，应遵循信息披露的原则，以下符合信息披露的行为有()。

　　A销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

　　B银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息

　　C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

　　D银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

　　E销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露

　　【正确答案】

　　1.ABCDE

　　2.ABCDE

　　3.ABC

　　4.AD

　　5.BCE