【习题】下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述中，正确的是(　　)。

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• 1【习题】买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为(　　)。

  　　A.直接收益率

  　　B.到期收益率

  　　C.持有期收益率

  　　D.赎回收益率

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• 2【习题】根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中正确的是()。

  　　A.商业银行允许一品人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划

  　　B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时。对产品所涉及的相关风险稍作提示即可

  　　C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式

  　　D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理

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• 3【习题】商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括()。

  　　A.未经批准办理结汇、售汇

  　　B.未经批准分立或者合并

  　　C.未经批准在银行间债券市场发行金融债券

  　　D.违反规定同业拆借

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• 4【习题】李先生将10000元存入银行。假设银行的5年期定期存款利率是5%，按照单利计算，5年后能取到的总额为(　　

  　　A.12500元

  　　B.10500元

  　　C.12000元

  　　D.12760元

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• 5【习题】客户交易结算账户是指存管()为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专

  　　A.商业银行

  　　B.证券公司

  　　C.中央登记结算公司

  　　D.中国银监会

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• 6【习题】下列关于基金认购的表述中，错误的是(　　)。

  　　A.认购费率通常比申购费率优惠

  　　B.认购期利息自动转为基金份额

  　　C.是投资者在封闭式基金募集期间申请购买基金份额的行为

  　　D.基金认购采用“金额认购、面额发行”的原则

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• 7【习题】关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是()。

  　　A.商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制

  　　B.商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申请代客境外理财购汇额度

  　　C.商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入经批准的投资购汇额度

  　　D.在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续

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• 8【习题】根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为(　　)。

  　　A.愿意承担一些高风险投资

  　　B.尽可能多地储备资产、积累财富

  　　C.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

  　　D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

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• 9【习题】以下关于理财产品(计划)的政策监管的说法错误的是()。

  　　A.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额

  　　B.商业银行不得销售不能独立测算的理财计划

  　　C.商业银行可以销售收益率为零或负值的理财计划;商业银行理财业务客户的开发目标和销售流程

  　　D.商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释

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• 10【习题】引发金融产品系统性风险的因素不包括(　　)o

  　　A.货币与财政政策

  　　B.操作风险

  　　C.战争

  　　D.国际金融市场发生“金融危机”

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