【选择题】商业银行不能通过( )的途径了解个人借款人的资信状况。

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• 1【选择题】某企业2006年销售收入l0亿元人民币，销售净利率为l4%，2006年初所有者权益为39亿元人民币，2006年末所

  　　A、3、00% B、3、11% C、3、33% D、3、58%

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• 2【选择题】假定某企业2006年的销售成本为50万元，销售收入为l00万元，年初资产总额为l70万元，年底资产总额为l90

  　　A、20% B、26% C、53% D、56%

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• 3【选择题】若借款人甲、乙内部评级l年期违约概率分别为0、02%和0、04%，则根据《巴塞尔新资本协议》定义的二

  　　A、0、02%，0、04% B、0、03%，0、03%

  　　C、0、02%、0、03% D、0、03%，0、04%

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• 4【选择题】下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是( )。

  　　A、董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

  　　B、高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

  　　C、风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施

  　　D、风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

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• 5【选择题】下列关于商业银行风险管理部门的说法，不正确的是( )。

  　　A、集中型风险管理部门更适合于规模庞大，资金、技术、人力资源雄厚的大中型商业银行

  　　B、集中型风险管理部门包括了风险监控、数量分析、价格确认、模型创建和相应的信息系统/ 技术支持等风险管理核心要素

  　　C、分散型风险管理部门自身需包含完善的风险管理功能

  　　D、分散型风险管理部门难以绝对控制商业银行的敏感信息

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• 6【选择题】参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理/控制措施可以采取( )。

  　　A、从基层业务单位到高级管理层的二级管理方式

  　　B、从基层业务单位到业务领域风险管理委员会的二级管理方式

  　　C、从基层业务单位到高级管理层，再到业务领域风险管理委员会的三级管理方式

  　　D、从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，再到高级管理层的三级管理方式

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• 7【选择题】商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是( )。

  　　A、失误树分析方法 B、资产财务状况分析法

  　　C、制作风险清单 D、情景分析法

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• 8【选择题】《巴塞尔新资本协议》通过降低( )要求，鼓励商业银行采用( )技术。

  　　A、监管资本，高级风险量化 B、经济资本，高级风险量化

  　　C、会计资本，风险定性分析 D、注册资本，风险定性分析

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• 9【选择题】现代商业银行的财务控制部门通常采取( )的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。

  　　A、每月参照市场定价 B、每日参照市场定价

  　　C、每日财务报表定价 D、每月财务报表定价

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• 10【选择题】内部审计的主要内容不包括( )。

   
  　　A、风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性

  　　B、会计记录和财务报告的准确性和可靠性

  　　C、内部控制的健全性和有效性

  　　D、适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求

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