【习题】在下列行为中，( )是由于银行内部流程而引发的操作风险。

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• 1【习题】下列关于市场风险资本要求的说法，不正确的是( )。

  　　A.市场风险是指因市场价格变动而导致商业银行表内头寸损失的风险

  　　B.根据基准市场的价格，市场风险可分为利率风险、股票价格风险、汇率风险和商品风险

  　　C.巴塞尔委员会《资本协议市场风险补充规定》要求商业银行对交易账户中受利率影响的各类金融工具及股票所涉及的风险、商业银行全部的外汇风险和商品风险计提资本

  　　D.《商业银行资本充足率管理办法》确定交易账户头寸超过85亿元人民币或总资产的10%的商业银行需单独计提市场风险资本

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• 2【习题】现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。该指标的计算公式为( )。

  　　A.(现金头寸+应收存款)÷总资产

  　　B.现金头寸÷总资产

  　　C.现金头寸÷总负债

  　　D.(现金头寸+应收存款)÷总负债

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• 3【习题】在用基本指标法计量操作风险资本的公式中KBIA=÷n，巴塞尔委员会规定固定比例为( )。

   

  　　A.8%

  　　B.12%

  　　C.15%

  　　D.18%

  
  

  
  

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• 4【习题】下列关于压力测试的说法，不正确的是( )。

  　　A.压力测试对在正常市场情况下银行所承受的市场风险进行分析

  　　B.压力测试可用来估算一些极端不利的情况可能造成的潜在损失

  　　C.压力测试主要采用敏感性分析和情景分析方法进行模拟和估计

  　　D.应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善其程序

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• 5【习题】外汇结构性风险来源于( )。

  　　A.自营外汇买卖

  　　B.代客外汇买卖

  　　C.远期外汇买卖

  　　D.银行资产与负债以及资本之间币种的不匹配

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• 6【习题】下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法，不正确的是( )。

  　　A.合理的业务外包可使商业银行提高效率，节约成本

  　　B.商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商

  　　C.业务外包必须有严谨的合同或服务协议

  　　D.一些关键过程和核心业务不应外包出去

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• 7【习题】不良贷款拨备覆盖率计算公式为( )。

  　　A.(一般准备+专项准备+特种准备)÷(次级类贷款+可疑类贷款)

  　　B.(一般准备+专项准备+特种准备)÷(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)

  　　C.(一般准备+专项准备)÷(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)

  　　D.(一般准备+专项准备)÷(次级类贷款+可疑类贷款)

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• 8【习题】以下是抵押贷款证券化的步骤，其顺序正确的是( )。 　　①建立一个独立的SPV来发行证券，SPV与原始权益

  　　A.①⑤④⑥⑦②③

  　　B.①⑤⑥⑦③②④

  　　C.①④⑥⑤⑦③②

  　　D.①④⑦②③⑤⑥

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• 9【习题】下列关于企业现金流量分析的表述，不正确的是( )。

  　　A.企业在开发期和成长期可能没有收入，现金流量一般是负值

  　　B.企业成熟期销售收入增加，净现金流量为正值并保持稳定增长

  　　C.对企业的短期贷款首要考虑该企业的筹资能力和投资能力

  　　D.对企业的中长期贷款要分析其未来能否产生足够的现金偿还贷款本息

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• 10【习题】假设目前外汇市场上英镑兑美元的汇率为l英镑=1.9000美元，汇率波动的年标准差是250基点，目前汇率波动

  　　A.(1.8750，1.9250)

  　　B.(1.8000，2.0000)

  　　C.(1.8500，1.9500)

  　　D.(1.8250，1.9750)

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